Policy AML di LuckyBlock

Ultimo agg.: 22.01.2026

Per depositi e prelievi.

Politica antiriciclaggio AML di LuckyBlock.

 

Obiettivo della politica antiriciclaggio:

Cerchiamo di offrire la massima sicurezza a tutti i nostri utenti e clienti su LuckyBlock per cui viene eseguita una verifica dell'account in tre fasi al fine di assicurare l'identità dei nostri clienti. La ragione di ciò è dimostrare che i dettagli di la persona registrata sia corretta e i metodi di deposito utilizzati non siano rubati o utilizzati da qualcun altro, il che serve a creare il quadro generale per la lotta al riciclaggio di denaro. Prendiamo anche atto che a seconda della nazionalità e della provenienza, le modalità di pagamento e di prelievo devono essere prese misure di sicurezza diverse.

LuckyBlock mette inoltre in atto misure ragionevoli per controllare e limitare il rischio di riciclaggio, incluso dedicare i mezzi appropriati.

LuckyBlock si impegna a rispettare elevati standard di antiriciclaggio (AML) secondo le linee guida e la conformità dell'UE e richiede alla direzione e ai dipendenti di applicare questi standard per impedire l'uso dei suoi servizi a fini di riciclaggio di denaro.

Il programma AML di LuckyBlock è progettato per essere conforme a:

Ue: “Direttiva 2015/849 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 20 maggio 2015, sulla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio”

Ue: “Regolamento 2015/847 sulle informazioni che accompagnano i trasferimenti di fondi”

UE: vari regolamenti che impongono sanzioni o misure restrittive nei confronti delle persone ed embargo su determinati beni e tecnologie, compresi tutti i beni a duplice uso

BE : “Legge del 18 settembre 2017 sulla prevenzione del riciclaggio di denaro, limitazione dell'uso del contante

Definizione di riciclaggio di denaro

Per riciclaggio di denaro si intende:

La conversione o il trasferimento di beni, in particolare denaro, sapendo che tali beni derivano da attività criminose o dalla partecipazione a tali attività, allo scopo di occultare o camuffare l'origine illegale dei beni o di aiutare chiunque sia coinvolto nella commissione di tale attività per eludere le conseguenze legali dell'azione di tale persona o società;

L'occultamento o il travestimento della vera natura, origine, ubicazione, disposizione, movimento, diritti rispetto a, o proprietà di, proprietà, sapendo che tale proprietà deriva da attività criminali o da un atto di partecipazione a tale attività;

L'acquisizione, il possesso o l'uso di beni, sapendo, al momento del ricevimento, che tali beni provenivano da attività criminali o dall'assistenza a tale attività;

Partecipazione, associazione per commettere, tentativi di commettere e favoreggiamento, favoreggiamento, facilitazione e consulenza alla commissione di uno qualsiasi degli atti di cui ai punti precedenti.

Il riciclaggio è considerato tale anche quando le attività che hanno generato i beni da riciclare sono state effettuate nel territorio di un altro Stato membro o in quello di un paese terzo.

Organizzazione dell'AML per LuckyBlock:

In conformità con la legislazione antiriciclaggio, LuckyBlock ha nominato il "livello più alto" per la prevenzione del riciclaggio: L’intera direzione aziendale è responsabile.

Inoltre, un AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) è incaricato dell'applicazione della politica e delle procedure AML all'interno del Sistema.

L'AMLCO è posto sotto la diretta responsabilità della Direzione generale:

Modifiche alla politica antiriciclaggio e requisiti di implementazione:

Ogni modifica importante della politica AML del sito web di LuckyBlock è soggetta all’approvazione della direzione generale dell’azienda e del responsabile della conformità antiriciclaggio.

Verifica in tre passaggi:

Fase uno di verifica:

La prima fase di verifica deve essere eseguita da ogni utente e cliente per ritirarsi. Per quanto riguarda la scelta del pagamento, l'importo del pagamento, l'importo del prelievo, la scelta del prelievo e la nazionalità dell'utente/cliente deve essere effettuata prima una verifica. La prima fase di verifica è un documento che deve essere compilato dall'utente/cliente stesso. Seguente devono essere inserite le informazioni: nome, cognome, data di nascita, paese di residenza abituale, sesso e indirizzo completo.

Fase due verifica:

La verifica del secondo passaggio deve essere eseguita da ogni utente che deposita oltre 2000 EUR (duemila euro) o preleva qualsiasi importo. Fino al completamento della seconda fase di verifica, il prelievo, la mancia o il deposito verranno trattenuti. Il passaggio alla verifica condurrà l'utente o il cliente a una sottopagina in cui dovrà inviare il proprio ID. L'utente/cliente deve fotografare il proprio documento d'identità. Mentre una graffetta con un numero generato casualmente a sei cifre è accanto al suo documento d'identità: solo un documento d'identità ufficiale può essere utilizzato per la verifica dell'identità, a seconda del paese la varietà di documenti d'identità accettati potrebbe essere diversa.

Ci sarà anche un controllo elettronico se i dati inseriti dalla verifica del passaggio uno sono corretti. L'assegno elettronico verificherà tramite due diverse banche dati per assicurare la corrispondenza delle informazioni fornite con il documento compilato e il nome dall'ID:

Se il test elettronico fallisce o non è possibile l'utente/cliente è tenuto ad inviare una conferma del suo attuale residente. È richiesto un certificato di registrazione da parte del governo o un documento simile.

Fase tre verifica:

La verifica del terzo passaggio deve essere eseguita da ogni utente che deposita oltre 5000 $ (cinquemila dollari) o preleva oltre 5000 $ (cinquemila dollari) o invia un altro utente oltre 3000 $ (tremila dollari) la mancia o il deposito saranno trattenuti. Per la fase 3 verrà chiesto a un utente/cliente una fonte di ricchezza.

Identificazione e verifica del cliente (KYC)

L'identificazione formale dei clienti all'atto dell'instaurazione di rapporti commerciali è un elemento imprescindibile, sia per la normativa in materia di antiriciclaggio che per la policy KYC.

Questa identificazione si basa sui seguenti principi fondamentali:

Una copia del tuo passaporto, carta d'identità o patente di guida, ciascuna mostrata accanto a una nota scritta a mano che menziona sei numeri generati casualmente. Inoltre, è richiesta una seconda immagine con il volto dell'utente/cliente. L'utente/cliente può oscurare ogni informazione, oltre a data di nascita, nazionalità, sesso, nome, cognome e foto. Per garantire la loro privacy.

Si prega di notare che tutti e quattro gli angoli del documento d'identità devono essere visibili nella stessa immagine e tutti i dettagli devono essere chiaramente leggibili oltre a quelli indicati sopra. Potremmo chiedere tutti i dettagli se necessario.

Un dipendente può effettuare ulteriori controlli se necessario, in base alla situazione.

Prova di indirizzo:

La prova dell'indirizzo verrà effettuata tramite diversi assegni elettronici, che utilizzano due diversi database. Se un test elettronico fallisce, l'utente/cliente ha la possibilità di effettuare una prova manuale.

Una bolletta recente inviata al tuo indirizzo registrato, emessa negli ultimi 3 mesi o un documento ufficiale rilasciato dal governo che attesti il tuo stato di residenza.

Per rendere il processo di approvazione il più rapido possibile, assicurati che il documento sia inviato con una risoluzione chiara in cui tutti e quattro gli angoli del documento siano visibili e tutto il testo sia leggibile.

Ad esempio: una bolletta dell'elettricità, una bolletta dell'acqua, un estratto conto bancario o qualsiasi posta governativa a te indirizzata.

Un dipendente può effettuare ulteriori controlli se necessario, in base alla situazione.

Fonte di fondi

Se un giocatore deposita più di cinquemila euro c'è un processo di comprensione della fonte della ricchezza (SOW)

Esempi di SOW sono:

Proprietà dell'impresa

Occupazione

Eredità

Investimento

Famiglia

È fondamentale che l'origine e la legittimità di tale ricchezza siano chiaramente comprese. Se ciò non è possibile, un dipendente può richiedere un documento aggiuntivo o provare.

L'account verrà bloccato se lo stesso utente deposita questo importo in una volta o più transazioni che ammontano a questo. Un'e-mail verrà inviata loro manualmente per esaminare quanto sopra e un'informazione sul sito Web stesso.

LuckyBlock richiede anche un bonifico bancario/carta di credito per assicurare ulteriormente l'identità dell'utente/cliente. Fornisce inoltre informazioni aggiuntive sulla situazione finanziaria dell'utente/cliente.

Documento di base per il primo passaggio:

Il documento di base sarà accessibile tramite la pagina delle impostazioni su LuckyBlock. Ogni

l'utente deve compilare le seguenti informazioni:

Nome di battesimo

Secondo nome

Nazionalità

Genere

Data di nascita

Il documento verrà salvato e creato da un'intelligenza artificiale, un dipendente può eseguire ulteriori controlli se necessario in base alla situazione.

Gestione del rischio:

Per far fronte ai diversi rischi e ai diversi stati di ricchezza nelle diverse regioni della terra, LuckyBlock classificherà ogni nazione in tre diverse regioni di rischio.

Regione uno: Basso rischio:

Per ogni nazione della regione viene eseguita la verifica in tre passaggi come descritto in precedenza.

Regione due: Rischio medio:

Per ogni nazione della regione due, la verifica in tre fasi verrà eseguita con importi inferiori di deposito, prelievo e mancia. Il primo passo verrà eseguito come di consueto. Il secondo passaggio verrà eseguito dopo aver depositato 1000$ (mille dollari), prelevato 1000$ (mille dollari) o dato una mancia a un altro utente/cliente di 500$ (cinquecento dollari). Il terzo passaggio verrà eseguito dopo aver depositato 2500$ (duemilacinque dollari). cento Dollari), prelevando 2500$ (duemilacinquecento Dollari) o lasciando ad un altro utente/cliente 1000$ (milleDollari). Inoltre, gli utenti di una regione a basso rischio che cambiano criptovaluta in qualsiasi altra valuta saranno trattati come utenti/clienti di una regione a medio rischio.

Regione tre: Alto rischio:

Le regioni ad alto rischio saranno bandite. Le regioni ad alto rischio saranno regolarmente aggiornate per tenere il passo con l'ambiente in evoluzione di un mondo in rapida evoluzione.

Misure aggiuntive.

Inoltre, un'intelligenza artificiale supervisionata dal responsabile della conformità AML cercherà qualsiasi comportamento insolito e lo segnalerà immediatamente a un dipendente di LuckyBlock.

Secondo un'esperienza limitata e generale basata sul rischio, i dipendenti umani ricontrolleranno tutti i controlli effettuati in precedenza dall'IA o da altri dipendenti e potrebbero ripetere o eseguire ulteriori controlli a seconda della situazione.

Inoltre, un data scientist supportato da moderni sistemi elettronici e analitici cercherà comportamenti insoliti come: depositi e prelievi senza sessioni di scommesse più lunghe. Tentativi di utilizzare un conto bancario diverso da quello per depositi e prelievi, cambi di nazionalità, cambi di valuta, cambiamenti di comportamento e attività, nonché assegni, se viene utilizzato un conto dal suo proprietario originale.

Inoltre, un Utente deve utilizzare per il Prelievo lo stesso metodo utilizzato per il Deposito, per l'importo del Deposito iniziale al fine di evitare qualsiasi Riciclaggio di denaro.

Valutazione del rischio a livello aziendale

Nell'ambito del suo approccio basato sul rischio, LuckyBlock ha condotto una "valutazione del rischio a livello aziendale" (EWRA) antiriciclaggio per identificare e comprendere i rischi specifici di LuckyBlock e delle sue linee di business. La politica del rischio AML è determinata dopo aver identificato e documentato i rischi inerenti alle sue linee di business come i servizi offerti dal sito web. Gli Utenti ai quali sono offerti i servizi, le transazioni effettuate da tali Utenti, i canali di erogazione utilizzati dalla banca, l'ubicazione geografica delle sedi della banca operazioni, clienti e transazioni e altri rischi qualitativi ed emergenti.

L'identificazione delle categorie di rischio antiriciclaggio si basa sulla comprensione da parte di LuckyBlock dei requisiti normativi, delle aspettative normative e delle linee guida del settore. Ulteriori misure di sicurezza vengono prese per prendersi cura dei rischi aggiuntivi che il world wide web porta con sé.

L'EWRA viene rivalutato ogni anno.

Monitoraggio continuo delle transazioni

AML-Compliance garantisce che venga condotto un "monitoraggio continuo delle transazioni" per rilevare transazioni insolite o sospette rispetto al profilo del cliente.

Questo monitoraggio delle transazioni è condotto su due livelli:

1) La prima linea di controllo:

LuckyBlock lavora esclusivamente con fornitori di servizi di pagamento di fiducia, i quali dispongono tutti di politiche antiriciclaggio efficaci per impedire che la maggior parte dei depositi sospetti su LuckyBlock avvenga senza la corretta esecuzione delle procedure KYC sul potenziale cliente.

2) La seconda linea di controllo:

LuckyBlock rende consapevole la sua rete in modo che qualsiasi contatto con il cliente o giocatore o rappresentante autorizzato deve dar luogo all'esercizio della due diligence sulle transazioni sul conto in questione. In particolare questi includono:

• Richieste di esecuzione di operazioni finanziarie sul conto;

• Richieste relative a mezzi di pagamento o servizi sul conto;

Inoltre, la verifica in tre passaggi con gestione del rischio adeguata dovrebbe fornire tutte le informazioni necessarie su tutti i clienti di LuckyBlock in ogni momento.

Inoltre, tutte le transazioni devono essere supervisionate dai dipendenti sorvegliati dal responsabile della conformità AML che è sorvegliato dalla direzione generale.

Devono essere oggetto di due diligence anche le specifiche transazioni sottoposte al responsabile dell'assistenza clienti, eventualmente tramite il proprio Compliance Manager.

La determinazione del carattere anomalo di una o più operazioni dipende essenzialmente da una valutazione soggettiva, in relazione alla conoscenza del cliente (KYC), del suo comportamento finanziario e della controparte dell'operazione.

Questi controlli saranno eseguiti da un sistema automatizzato, mentre un dipendente li incrocia per ulteriore sicurezza.

Le operazioni osservate sui conti dei clienti per le quali è difficile comprendere correttamente le attività lecite e l'origine dei fondi devono quindi essere rapidamente considerate atipiche (in quanto non direttamente giustificabili).

Qualsiasi membro del personale di LuckyBlock deve informare la divisione AML di eventuali transazioni atipiche che osserva e non può attribuire ad un'attività lecita o fonte di reddito nota al cliente.

3) La terza linea di controllo:

Come ultima linea di difesa contro l'antiriciclaggio, LuckyBlock effettuerà controlli manuali su tutti gli utenti sospetti e ad alto rischio al fine di prevenire completamente il riciclaggio di denaro.

In caso di frode o riciclaggio di denaro, le autorità saranno informate.

Segnalazione di transazioni sospette su LuckyBlock

Nelle proprie procedure interne, LuckyBlock descrive in termini precisi, all'attenzione dei propri collaboratori, quando è necessario segnalare e come procedere con tale segnalazione.

Le segnalazioni di operazioni atipiche vengono analizzate all'interno del team AML secondo la precisa metodologia ampiamente descritta nelle procedure interne.

A seconda del risultato di tale esame e sulla base delle informazioni raccolte, il team antiriciclaggio:

• deciderà se è necessario o meno inviare una segnalazione alla UIF, in ottemperanza agli obblighi di legge previsti dalla Legge del 18 settembre 2017;
  
  

• deciderà se sia necessario interrompere o meno i rapporti commerciali con il cliente.
  
  

Procedure

Le regole antiriciclaggio, inclusi gli standard KYC minimi, saranno tradotte in linee guida o procedure operative disponibili sul sito Intranet di LuckyBlock.

Conservazione dei registri

Le registrazioni dei dati ottenuti ai fini dell'identificazione devono essere conservate per almeno dieci anni dopo la fine del rapporto d'affari.

Le registrazioni di tutti i dati delle transazioni devono essere conservate per almeno dieci anni dall'esecuzione delle transazioni o dalla fine del rapporto d'affari.

Questi dati saranno archiviati in modo sicuro e crittografato offline e online.

Formazione:

I dipendenti umani di LuckyBlock effettueranno controlli manuali su un'approvazione basata sul rischio per la quale ricevono una formazione speciale.

Il programma di formazione e sensibilizzazione si riflette nel suo utilizzo:

Un programma di formazione antiriciclaggio obbligatorio in linea con le ultime evoluzioni normative, per tutti coloro che sono a contatto con la finanza

Sessioni accademiche di formazione antiriciclaggio per tutti i nuovi dipendenti

Il contenuto di questo programma di formazione deve essere stabilito in base al tipo di attività per cui lavorano i tirocinanti e ai posti che ricoprono.

Queste sessioni sono tenute da uno specialista AML che lavora nel team dell’azienda.

Revisione

L'audit interno stabilisce regolarmente missioni e relazioni sulle attività antiriciclaggio.

La sicurezza dei dati:

Tutti i dati forniti da qualsiasi utente/cliente saranno tenuti al sicuro, non saranno venduti o ceduti a nessun altro. Solo se imposto dalla legge o per prevenire il riciclaggio di denaro, i dati possono essere condivisi con l'autorità antiriciclaggio dello stato interessato.

LuckyBlock seguirà tutte le linee guida e le regole della direttiva sulla protezione dei dati (ufficialmente Direttiva 95/46/CE)

Contattaci:

In caso di domande sulla nostra politica AML e KYC, contattaci:

Per e-mail: support@luckyblock.com

In caso di reclami sulla nostra politica AML e KYC o sui controlli effettuati sul tuo Account e la tua persona, contattaci:

Per e-mail: support@luckyblock.com