Polityka AML LuckyBlock

Ostatnia aktualizacja: 22.01.2026

Dla wpłat i wypłat.

Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy AML LuckyBlock.

 

Cel polityki AML:

Staramy się oferować najwyższy poziom bezpieczeństwa wszystkim naszym użytkownikom i klientom na LuckyBlock. W tym celu wprowadziliśmy trzyetapową weryfikację konta w celu zapewnienia ochrony tożsamości naszych klientów. Powodem tego jest udowodnienie, że dane zarejestrowanej osoby są prawidłowe, a używane metody płatności nie zostały skradzione lub nie są używane przez kogoś innego. Celem jest walka z praniem pieniędzy. Bierzemy pod uwagę, że w zależności od narodowości i pochodzenia, sposobu płatności i wypłaty należy podjąć różne środki bezpieczeństwa.

LuckyBlock stosuje rozsądne metody kontrolowania i ograniczania ryzyka prania pieniędzy, w tym przeznacza odpowiednie środki.

LuckyBlock zobowiązuje się do przestrzegania wysokich standardów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) zgodnie z wytycznymi UE. Wymaga od kierownictwa i pracowników egzekwowania tych standardów w celu zapobiegania wykorzystywaniu jej usług do celów prania pieniędzy.

Program AML LuckyBlock został zaprojektowany tak, aby był zgodny z :

UE: "Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/849 z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie przeciwdziałania korzystaniu z systemu finansowego w celu prania pieniędzy".

UE: "Rozporządzenie 2015/847 w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych"

UE: Różne rozporządzenia nakładające sankcje lub środki ograniczające na osoby oraz embargo na niektóre towary i technologie, w tym wszystkie towary podwójnego zastosowania.

BE: "Ustawa z dnia 18 września 2017 r. w sprawie zapobiegania praniu pieniędzy, ograniczenia korzystania z gotówki".

Definicja prania pieniędzy

Pranie pieniędzy jest rozumiane jako:

Konwersję lub transfer mienia, w szczególności pieniędzy, ze świadomością, że takie mienie pochodzi z działalności przestępczej lub z udziału w takiej działalności, w celu ukrycia lub zamaskowania nielegalnego pochodzenia mienia lub pomocy jakiejkolwiek osobie, która jest zaangażowana w popełnienie takiej działalności, w celu uniknięcia konsekwencji prawnych działań tej osoby lub firm;

Ukrywanie lub zatajanie prawdziwego charakteru, źródła, lokalizacji, rozporządzania, przemieszczania, praw w odniesieniu do lub własności mienia, wiedząc, że takie mienie pochodzi z działalności przestępczej lub z aktu uczestnictwa w takiej działalności;

Nabycie, posiadanie lub użytkowanie mienia ze świadomością, w momencie jego otrzymania, że mienie to pochodzi z działalności przestępczej lub z udziału w takiej działalności;

Udział, współdziałanie w celu popełnienia, usiłowanie popełnienia oraz pomocnictwo, podżeganie, ułatwianie i doradzanie w popełnieniu któregokolwiek z czynów, o których mowa w punktach powyżej.

Pranie pieniędzy uznaje się za takie, nawet jeśli działania, które doprowadziły do powstania mienia przeznaczonego do prania, zostały przeprowadzone na terytorium innego państwa członkowskiego lub państwa trzeciego.

Organizacja AML dla LuckyBlock:

Zgodnie z przepisami AML, LuckyBlock wyznaczyła "najwyższy szczebel" do zapobiegania praniu pieniędzy: Za to odpowiada całe kierownictwo firmy.

Ponadto, AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) jest odpowiedzialny za egzekwowanie polityki i procedur AML w ramach Systemu.

AMLCO podlega bezpośrednio Zarządowi:

Zmiany polityki AML i wymagania dotyczące jej wdrożenia:

Każda istotna zmiana polityki AML na stronie internetowej LuckyBlock wymaga zatwierdzenia przez kierownictwo firmy oraz funkcjonariusza ds. zgodności z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Trzyetapowa weryfikacja:

Krok pierwszy weryfikacji:

Pierwszy etap weryfikacji musi zostać przeprowadzony przez każdego użytkownika i klienta w celu dokonania wypłaty. W odniesieniu do wyboru płatności, kwoty płatności, kwoty wypłaty, wyboru sposobu wypłaty i narodowości użytkownika/klienta należy najpierw przeprowadzić krok pierwszy weryfikacji. Pierwszy etap weryfikacji to dokument, który musi zostać wypełniony przez samego użytkownika/klienta. Należy podać następujące informacje: imię, nazwisko, datę urodzenia, kraj zamieszkania, płeć i pełny adres.

Krok drugi weryfikacji:

Drugi etap weryfikacji musi zostać przeprowadzony przez każdego użytkownika, który wpłaca ponad 2000 EUR (dwa tysiące euro) lub wypłaca dowolną kwotę. Do czasu przeprowadzenia drugiego etapu weryfikacji wypłata, napiwek lub depozyt zostaną wstrzymane. Krok drugi weryfikacji prowadzi użytkownika lub klienta do podstrony, na której musi on wysłać swój identyfikator. Użytkownik/klient musi zrobić zdjęcie swojego dokumentu tożsamości. Obok dokumentu tożsamości znajduje się sześciocyfrowy, losowo wygenerowany numere: Tylko oficjalny dokument tożsamości może być użyty do weryfikacji tożsamości. W zależności od kraju różnorodność akceptowanych dokumentów tożsamości może być inna.

Zostanie również przeprowadzona elektroniczna kontrola poprawności wypełnionych danych z pierwszego etapu weryfikacji. Weryfikacja elektroniczna polega na sprawdzeniu za pośrednictwem dwóch różnych banków wprowadzonych danych. Celem jest upewnienie się, że podane informacje są zgodne z wypełnionym dokumentem i nazwiskiem z dokumentu tożsamości:

Jeśli test elektroniczny nie powiedzie się lub nie jest możliwy, użytkownik/klient jest zobowiązany do przesłania potwierdzenia aktualnego miejsca zamieszkania. Wymagany jest certyfikat rejestracji wydany przez rząd lub podobny dokument.

Krok trzeci weryfikacji:

Trzeci krok weryfikacji musi zostać przeprowadzony przez każdego użytkownika, który wpłaca ponad 5000 $ (pięć tysięcy dolarów) lub wypłaca ponad 5000 $ (pięć tysięcy dolarów) lub wysyła innemu użytkownikowi ponad 3000 $ (trzy tysiące dolarów) Do czasu przeprowadzenia trzeciego kroku weryfikacji wypłata, napiwek lub depozyt zostaną wstrzymane. W kroku 3 użytkownik/klient zostanie poproszony o podanie źródła majątku.

Identyfikacja i weryfikacja klienta (KYC)

Formalna identyfikacja klientów przed wejściem w relacje handlowe jest istotnym elementem, zarówno dla przepisów dotyczących prania pieniędzy, jak i dla polityki KYC.

Identyfikacja ta opiera się na następujących podstawowych zasadach:

Kopia paszportu, dowodu osobistego lub prawa jazdy, każda pokazana wraz z odręczną notatką wymieniającą sześć losowo wygenerowanych liczb. Wymagane jest również drugie zdjęcie z twarzą użytkownika/klienta. Użytkownik/klient może zamazać wszystkie informacje, oprócz daty urodzenia, narodowości, płci, imienia, drugiego imienia i zdjęcia. Ma to na celu ochronę jego prywatności.

Należy pamiętać, że wszystkie cztery rogi identyfikatora muszą być widoczne na tym samym obrazie, a wszystkie szczegóły muszą być czytelne oprócz wymienionych powyżej. W razie potrzeby możemy poprosić o podanie wszystkich szczegółów.

W razie potrzeby pracownik może przeprowadzić dodatkowe kontrole w zależności od sytuacji.

Potwierdzenie adresu: 

Potwierdzenie adresu zostanie przeprowadzone za pomocą dwóch różnych metod kontroli elektronicznych, które wykorzystują dwie różne bazy danych. Jeśli test elektroniczny nie powiedzie się, użytkownik/klient ma możliwość ręcznego potwierdzenia.

Ostatni rachunek za media wysłany na zarejestrowany adres, wydany w ciągu ostatnich 3 miesięcy lub oficjalny dokument wydany przez rząd, który potwierdza miejsce zamieszkania.

Aby proces weryfikacji był jak najszybszy, należy upewnić się, że dokument został przesłany w wyraźnej rozdzielczości, w której wszystkie cztery rogi dokumentu są widoczne, a cały tekst jest czytelny.

Na przykład: Rachunek za prąd, rachunek za wodę, wyciąg bankowy lub jakakolwiek poczta rządowa zaadresowana do ciebie.

W razie potrzeby pracownik może przeprowadzić dodatkowe kontrole w zależności od sytuacji.

Źródło środków

Jeśli gracz wpłaci ponad pięć tysięcy euro, musi udowodnić źródło pochodzenia tych pieniędzy (SOW)

Przykładami SOW są

Własność firmy

Zatrudnienie

Dziedziczenie

Inwestycje

Rodzina

Bardzo ważne jest, aby pochodzenie i legalność tych środków były jasne i zrozumiałe. Jeśli nie jest to możliwe, pracownik może poprosić o dodatkowy dokument lub dowód.

Konto zostanie zamrożone, jeśli ten sam użytkownik wpłaci taką kwotę za jednym razem lub dokona wielu transakcji na taką kwotę. Wiadomość e-mail zostanie wysłana do nich ręcznie, aby przejść przez informacje powyższe oraz te na samej stronie internetowej.

LuckyBlock prosi również o przelew bankowy / za pomocą karty kredytowej, aby dodatkowo zabezpieczyć tożsamość użytkownika / klienta. Podaje również dodatkowe informacje o sytuacji finansowej użytkownika/klienta.

Podstawowy dokument w pierwszym kroku:

Podstawowy dokument będzie dostępny na stronie ustawień LuckyBlock. Każdy użytkownik musi wypełnić następujące informacje:

Imię

Nazwisko

Narodowość

Płeć

Data urodzenia

Dokument zostanie zapisany i utworzony przez sztuczną inteligencję, w razie potrzeby pracownik może przeprowadzić dodatkowe kontrole w zależności od sytuacji.

Zarządzanie ryzykiem:

Aby poradzić sobie z różnymi rodzajami ryzyka i różnymi poziomami bogactwa w różnych regionach Ziemi, LuckyBlock skategoryzuje każdy naród w jednej z trzech różnych grupach ryzyka.

Region pierwszy: Niskie ryzyko:

Dla każdego narodu z regionu pierwszego przeprowadzana jest trzystopniowa weryfikacja, którą opisano wcześniej.

Region drugi: Średnie ryzyko:

Dla każdego kraju z regionu drugiego trzyetapowa weryfikacja zostanie przeprowadzona przy niższych kwotach wpłat, wypłat i napiwków. Krok pierwszy zostanie wykonany jak zwykle. Krok drugi zostanie wykonany po zdeponowaniu 1000 $ (tysiąc dolarów), wypłaceniu 1000 $ (tysiąc dolarów) lub przekazaniu napiwku innemu użytkownikowi/klientowi w wysokości 500 $ (pięćset dolarów). Krok trzeci zostanie wykonany po zdeponowaniu 2500 $ (dwa tysiące pięćset dolarów), wypłaceniu 2500 $ (dwa tysiące pięćset dolarów) lub przekazaniu napiwku innemu użytkownikowi/klientowi w wysokości 1000 $ (tysiąc dolarów). Ponadto użytkownicy z regionu niskiego ryzyka, którzy wymieniają kryptowalutę na jakąkolwiek inną walutę, będą traktowani jak użytkownicy/klienci z regionu średniego ryzyka.

Region trzeci: Wysokie ryzyko:

Regiony wysokiego ryzyka zostaną zbanowane. Regiony wysokiego ryzyka będą regularnie aktualizowane, aby nadążyć za zmieniającym się środowiskiem szybko zmieniającego się świata.

Dodatkowe pomiary.

Ponadto sztuczna inteligencja, która jest nadzorowana przez specjalistę ds. zgodności z przepisami AML, będzie szukać wszelkich nietypowych zachowań i natychmiast zgłaszać je pracownikowi LuckyBlock.

Pracownicy ponownie sprawdzą wszystkie kontrole przeprowadzone przez AI lub innych pracowników i mogą powtórzyć lub przeprowadzić dodatkowe kontrole w zależności od sytuacji.

Ponadto analityk danych wspierany przez nowoczesne, elektroniczne systemy analityczne będzie szukał nietypowych zachowań, takich jak: Wpłaty i wypłaty bez dłuższych sesji zakładów. Próby użycia innego konta bankowego do wpłat i wypłat, zmiany narodowości, zmiany waluty, zmiany zachowania i aktywności, a także kontrole, czy konto jest używane przez jego pierwotnego właściciela.

Ponadto użytkownik musi użyć tej samej metody do wypłaty, której użył do wpłaty, dla kwoty początkowej, aby zapobiec praniu pieniędzy.

Ocena ryzyka dla całego przedsiębiorstwa

W ramach podejścia opartego na ryzyku, firma LuckyBlock przeprowadziła "ocenę ryzyka AML w całym przedsiębiorstwie" (EWRA) w celu zidentyfikowania i zrozumienia ryzyka specyficznego dla LuckyBlock i jej linii biznesowych. Polityka ryzyka AML została określona po zidentyfikowaniu i udokumentowaniu ryzyka nieodłącznie związanego z jej liniami biznesowymi, takimi jak usługi oferowane przez witrynę internetową. Użytkownicy, którym oferowane są usługi, transakcje wykonywane przez tych Użytkowników, kanały dostaw wykorzystywane przez bank, lokalizacje geograficzne operacji banku, klientów i transakcji oraz inne jakościowe czynniki ryzyka.

Identyfikacja kategorii ryzyka AML opiera się na zrozumieniu przez LuckyBlock wymogów regulacyjnych, oczekiwań regulacyjnych i wytycznych branżowych. Podejmowane są dodatkowe środki bezpieczeństwa, aby zadbać o dodatkowe ryzyko, jakie niesie ze sobą sieć WWW.

EWRA podlega corocznej ponownej ocenie.

Bieżące monitorowanie transakcji

AML-Compliance zapewnia, że "bieżące monitorowanie transakcji" jest prowadzone w celu wykrycia transakcji, które są nietypowe lub podejrzane w porównaniu z profilem klienta.

Monitorowanie transakcji odbywa się na dwóch poziomach:

1) Pierwsza Linia Kontroli:

LuckyBlock współpracuje wyłącznie z zaufanymi dostawcami usług płatniczych, z których każdy posiada skuteczną politykę AML, aby zapobiec większości podejrzanych wpłat na LuckyBlock bez odpowiedniego wykonania procedur KYC dla potencjalnego klienta.

2) Druga linia kontroli:

LuckyBlock uświadamia swoją sieć, że każdy kontakt z klientem, graczem lub upoważnionym przedstawicielem musi prowadzić do zachowania należytej staranności w odniesieniu do transakcji na danym koncie. W szczególności obejmuje to

- Żądania wykonania transakcji finansowych na koncie;

- wnioski dotyczące środków płatniczych lub usług na koncie;

Ponadto, trzystopniowa weryfikacja z dostosowanym zarządzaniem ryzykiem powinna zapewnić wszystkie niezbędne informacje o wszystkich klientach LuckyBlock przez cały czas.

Ponadto wszystkie transakcje muszą być nadzorowane przez pracowników pod nadzorem specjalisty ds. zgodności z przepisami AML, który jest nadzorowany przez zarząd.

Konkretne transakcje przedłożone kierownikowi ds. obsługi klienta, ewentualnie za pośrednictwem kierownika ds. zgodności, muszą również podlegać należytej staranności.

Ustalenie nietypowego charakteru jednej lub więcej transakcji zasadniczo zależy od subiektywnej oceny w odniesieniu do wiedzy o kliencie (KYC), jego zachowania finansowego i kontrahenta transakcji.

Kontrole te będą przeprowadzane przez zautomatyzowany system, podczas gdy pracownik sprawdzi je w celu zapewnienia dodatkowego bezpieczeństwa.

Transakcje zaobserwowane na rachunkach klientów, w przypadku których trudno jest uzyskać właściwe zrozumienie legalnych działań i pochodzenia środków, należy zatem szybko uznać za nietypowe (ponieważ nie można ich bezpośrednio uzasadnić).

Każdy pracownik LuckyBlock musi poinformować dział AML o wszelkich nietypowych transakcjach, które zaobserwował i których nie może przypisać do legalnej działalności lub źródła dochodu klienta.

3) Trzecia linia kontroli:

Jako ostatnia linia obrony przed AML LuckyBlock będzie ręcznie sprawdzać wszystkich podejrzanych użytkowników i użytkowników podwyższonego ryzyka, aby w pełni zapobiec praniu pieniędzy.

W przypadku wykrycia oszustwa lub prania pieniędzy władze zostaną poinformowane.

Zgłaszanie podejrzanych transakcji w LuckyBlock

W swoich wewnętrznych procedurach LuckyBlock precyzyjnie opisuje pracownikom, kiedy należy zgłaszać podejrzane transakcje i jak to robić.

Zgłoszenia nietypowych transakcji są analizowane przez zespół AML zgodnie z dokładną metodologią w pełni opisaną w procedurach wewnętrznych.

W zależności od wyniku tej analizy i na podstawie zebranych informacji, zespół AML:

• zdecyduje, czy konieczne jest przesłanie raportu do jednostki analityki finansowej, zgodnie z obowiązkami prawnymi przewidzianymi w ustawie z dnia 18 września 2017 r;
  
  

• zdecyduje, czy konieczne jest zakończenie relacji biznesowych z klientem.
  
  

Procedury

Zasady AML, w tym minimalne standardy KYC, zostaną przełożone na wytyczne operacyjne lub procedury dostępne na stronie intranetowej LuckyBlock.

Prowadzenie dokumentacji

Rejestry danych uzyskanych w celu identyfikacji muszą być przechowywane przez co najmniej dziesięć lat po zakończeniu relacji biznesowych.

Rejestry wszystkich danych transakcyjnych muszą być przechowywane przez co najmniej dziesięć lat po przeprowadzeniu transakcji lub zakończeniu relacji biznesowych.

Dane te będą bezpiecznie, zaszyfrowane i przechowywane w trybie offline i online.

Szkolenie:

Pracownicy LuckyBlock będą dokonywać ręcznych kontroli na podstawie podejścia opartego na ryzyku, do czego zostaną specjalnie przeszkoleni.

Program szkoleniowy i uświadamiający znajduje odzwierciedlenie w jego wykorzystaniu:

Obowiązkowy program szkoleniowy AML zgodny z najnowszymi zmianami regulacyjnymi dla wszystkich osób mających kontakt z finansami.

Akademickie sesje szkoleniowe AML dla wszystkich nowych pracowników.

Treść tego programu szkoleniowego musi być ustalona zgodnie z rodzajem działalności, dla której pracują stażyści i zajmowanymi przez nich stanowiskami.

Sesje te prowadzone są przez specjalistę ds. AML pracującego w zespole firmy.

Audyt

Audyt wewnętrzny regularnie ustanawia misje i raporty dotyczące działań AML.

Bezpieczeństwo danych:

Wszystkie dane przekazane przez użytkownika/klienta będą bezpieczne, nie zostaną sprzedane ani przekazane nikomu innemu. Tylko w przypadku, gdy jest to wymagane przez prawo lub w celu zapobiegania praniu pieniędzy, dane mogą być udostępniane organowi AML danego państwa.

LuckyBlock będzie przestrzegać wszystkich wytycznych i zasad dyrektywy o ochronie danych (oficjalnie dyrektywa 95/46/WE).

Skontaktuj się z nami:

Jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące naszej Polityki AML i KYC, skontaktuj się z nami:

E-mailem: support@luckyblock.com

W przypadku jakichkolwiek skarg dotyczących naszej Polityki AML i KYC lub kontroli konta i osoby użytkownika, prosimy o kontakt z nami:

E-mail: support@luckyblock.com