Política AML da BrandName

Última atualização: 22.01.2026

Para Depósitos e Saques.

Política AML Anti-Lavagem de Dinheiro da BrandName.

 

Objetivo da Política AML:

Buscamos oferecer a maior segurança a todos os nossos usuários e clientes da BrandName, para que seja feita uma verificação de conta em três etapas, a fim de garantir a identidade de nossos clientes. A razão por trás disso é provar que os detalhes da pessoa cadastrada estão corretos e os métodos de depósito utilizados não são roubados ou usados por outra pessoa, o que serve para criar o quadro geral de combate à lavagem de dinheiro. Também levamos em consideração que, dependendo da nacionalidade e origem, da forma de pagamento e de saque, devem ser tomadas diferentes medidas de segurança.

A BrandName também implementa medidas razoáveis para controlar e limitar o risco de BC, incluindo a disponibilização dos meios apropriados.

A BrandName está comprometida com altos padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) de acordo com as diretrizes e conformidade da UE, e exige que a administração e os funcionários apliquem esses padrões na prevenção do uso de seus serviços para fins de lavagem de dinheiro.

O programa AML da BrandName é projetado para ser compatível com:

UE: “Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho de 20 de maio de 2015 sobre a prevenção da utilização do sistema financeiro para fins de lavagem de capitais”.

UE: “Regulamento 2015/847 sobre informações que acompanham as transferências de fundos”.

UE: Vários regulamentos que impõem sanções ou medidas restritivas contra pessoas e embargos a certos bens e tecnologias, incluindo todos os bens de dupla utilização.

BE: “Lei de 18 de setembro de 2017, sobre a prevenção da lavagem de capitais e limitação da utilização de numerário”.

Definição de lavagem de dinheiro

Entende-se por Lavagem de Dinheiro:

A conversão ou transferência de bens, especialmente dinheiro, sabendo que tais bens provêm de atividades criminosas ou de participação em tais atividades, com o objetivo de ocultar, dissimular a origem ilícita dos bens ou de ajudar qualquer pessoa que esteja envolvida no crime, para evitar as consequências legais da ação dessa pessoa ou empresa;

A ocultação e disfarce da verdadeira natureza, fonte, localização, disposição, movimentação, direitos relativos a, ou propriedade de, sabendo que tal propriedade é derivada de atividade criminosa ou de um ato de participação em tal atividade;

A aquisição, posse ou uso de bens, sabendo, no momento do recebimento, que tais bens provieram de atividade criminosa ou de auxílio em tal atividade;

Participação, associação para cometer, tentativas de cometer e ajudar, incitar, facilitar e aconselhar a prática de qualquer das ações referidas nos pontos anteriores.

A lavagem de capitais é considerada como tal mesmo quando as atividades que deram origem aos bens tenham sido exercidas no território de outro Estado-Membro ou de um outro país.

Organização do AML para BrandName:

De acordo com a legislação AML, a BrandName nomeou o “nível máximo” para a prevenção do ML: Toda a gestão da empresa está encarregada.

Além disso, o AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) é responsável pela aplicação da política e procedimentos AML dentro do Sistema.

A AMLCO fica sob a responsabilidade direta da Direção Geral:

Mudanças na política AML e requisitos de implementação:

Toda alteração significativa na política AML do site BrandName está sujeita à aprovação da diretoria geral da empresa e do responsável pela conformidade com a prevenção à lavagem de dinheiro.

Verificação em três etapas:

Verificação da primeira etapa:

A verificação da primeira etapa deve ser feita por todos os usuários e clientes. Em relação à escolha do pagamento, o valor do pagamento, o valor do saque, a escolha do saque e a nacionalidade do usuário/cliente, deve ser feita a verificação. A verificação da primeira etapa é um documento que deve ser preenchido pelo próprio usuário/cliente. As informações devem ser preenchidas: nome, sobrenome, data de nascimento, país de residência habitual, sexo e endereço completo.

Verificação da segunda etapa:

A verificação da etapa dois deve ser feita por todos os usuários que depositarem mais de 2.000 euros (dois mil euros) ou retirarem qualquer quantia. Até que a verificação da etapa dois seja concluída, a retirada ou depósito serão retidos. A etapa de verificação levará o usuário ou cliente a uma subpágina onde deverá enviar o seu ID. O utilizador/cliente deverá fazer uma foto do seu documento de identificação. Um número aleatório de seis dígitos está ao lado de seu ID: Somente um ID oficial pode ser usado para verificação de ID, dependendo do país, a variedade de IDs aceitos pode ser diferente.

Também haverá uma verificação eletrônica, se os dados preenchidos na verificação da etapa um estiverem corretos. A checagem eletrônica será verificada através de dois bancos de dados diferentes, para garantir a correspondência das informações fornecidas com o documento preenchido e o ID:

Se o teste eletrônico falhar ou não for possível, o usuário/cliente é obrigado a enviar uma confirmação de seu atual endereço. Um certificado de registro pelo governo ou um documento similar é necessário.

Verificação da terceira etapa:

A verificação da terceira etapa deve ser feita por todo usuário que depositar mais de US$ 5.000 (cinco mil dólares), retirar mais de US$ 5.000 (cinco mil dólares) ou enviar a outro usuário mais de US$ 3.000 (três mil dólares). O depósito será retido. Para a etapa 3, o usuário/cliente deverá apresentar uma fonte de riqueza.

Identificação e verificação do cliente (KYC)

A identificação formal dos clientes no início das relações comerciais é um elemento vital, tanto para os regulamentos relativos à lavagem de capitais como para a política KYC.

Esta identificação é baseada nos seguintes princípios fundamentais:

Uma cópia do seu passaporte, carteira de identidade ou carteira de habilitação, cada um mostrado ao lado de uma nota manuscrita mencionando seis números gerados aleatoriamente. Além disso, é necessária uma segunda foto com o rosto do usuário/cliente. O usuário/cliente poderá borrar todas as informações, inclusive data de nascimento, nacionalidade, sexo, nome, sobrenome e a foto, para proteger a sua privacidade.

Observe que todos os quatro cantos da identificação devem estar visíveis na mesma imagem e todos os detalhes devem ser legíveis, além do mencionado acima. Podemos pedir todos os detalhes, se necessário.

Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Prova de endereço:

A comprovação de endereço será feita por meio de diferentes checagens eletrônicas, que utilizam dois bancos de dados diferentes. Se um teste eletrônico falhar, o usuário/cliente tem a opção de fazer uma prova manualmente.

Uma conta de serviços públicos recente enviada para o seu endereço registrado, emitida nos últimos 3 meses ou um documento oficial feito pelo governo que comprove a sua residência.

Para tornar o processo de aprovação o mais rápido possível, certifique-se de que o documento seja enviado com uma boa resolução, onde todos os quatro cantos do documento estejam visíveis e todo o texto seja legível.

Por exemplo: Uma conta de luz, conta de água, ou qualquer postagem do governo endereçada a você.

Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Fonte de renda e riqueza

Se um jogador depositar mais de cinco mil euros, há um processo de entendimento da fonte de riqueza (SOW).

Exemplos de SOW são:

Propriedade do negócio

Emprego

Herança

Investimento

Família

É fundamental que a origem e a legitimidade dessa renda/riqueza sejam claramente compreendidas. Se isso não for possível, um funcionário pode solicitar um documento adicional ou comprovante.

A conta será congelada se o mesmo usuário depositar esse valor de uma só vez ou várias transações que cheguem a isso. Um e-mail será enviado manualmente para passar pela etapa acima, como informa o próprio site.

A BrandName também solicita uma transferência bancária/cartão de crédito para garantir ainda mais a identidade do usuário/cliente. Também fornece informações adicionais sobre a situação financeira do usuário/cliente.

Documento básico para a primeira etapa:

O documento básico estará acessível através da página de configuração na BrandName. Todo usuário deverá preencher as seguintes informações:

Nome

Sobrenome

Nacionalidade

Gênero

Data de nascimento

O documento será salvo e criado por uma AI, um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Gerenciamento de riscos:

A fim de lidar com os diferentes riscos e diferentes estados de riqueza em diferentes regiões do mundo, a BrandName categoriza cada nação em três diferentes regiões de risco.

Região um: Baixo risco:

Para cada nação da região um, a verificação em três etapas é feita conforme descrito anteriormente.

Região dois: Risco médio:

Para cada nação da região dois, a verificação em três etapas será feita em valores de depósito e saque mais baixos. O primeiro passo será feito normalmente. A segunda etapa será realizada após depositar US$ 1.000 (mil dólares), sacar US$ 1.000 (mil dólares) ou dar gorjeta a outro usuário/cliente de US$ 500 (quinhentos dólares). A terceira etapa será realizada após depositar US$ 2.500 (dois mil e quinhentos dólares), sacar US$ 2.500 (dois mil e quinhentos dólares) ou dar gorjeta a outro usuário/cliente US$ 1000 (mil dólares). Além disso, usuários de uma região de baixo risco que trocarem criptomoedas por outra moeda serão tratados como usuários/clientes de uma região de médio risco.

Região três: Alto risco:

Regiões de alto risco serão banidas. As regiões de alto risco serão atualizadas regularmente para acompanhar o ambiente mundial em constante mudança.

Medições adicionais.

Além disso, uma IA supervisionada pelo responsável pela conformidade da AML procurará qualquer comportamento incomum e o reportará imediatamente a um funcionário da BrandName.

De acordo com uma experiência geral e baseada em riscos, os funcionários humanos verificam novamente todas as verificações feitas anteriormente pela IA ou por outros funcionários e poderão refazer ou fazer as verificações adicionais de acordo com a situação.

Além disso, um cientista de dados apoiado por sistemas analíticos eletrônicos modernos procurará comportamentos incomuns como: depositar e sacar sem sessões de apostas mais longas; tentativas de usar uma conta bancária diferente para depósito e saque; mudanças de nacionalidade; mudanças de moeda; mudanças de comportamento e atividade, bem como se a conta é usada pelo seu proprietário original.

Além disso, um usuário deve usar o mesmo método para retirada que usou para depósito, para o valor do depósito inicial, para evitar qualquer lavagem de dinheiro.

Avaliação de risco em toda a empresa

Como parte de sua abordagem baseada em risco, a BrandName conduziu uma “avaliação de riscos em toda a empresa” (EWRA) de AML, para identificar e entender os riscos específicos da BrandName e suas linhas de negócios. A política de risco AML é determinada após identificação e documentação dos riscos inerentes às suas linhas de negócio, como os serviços que o website oferece, os usuários a quem os serviços são oferecidos, quais são as transações realizadas por esses usuários, os canais de entrega utilizados pelo banco, as localizações geográficas do banco, as operações dos clientes, as transações e outros riscos qualitativos e emergentes.

A identificação das categorias de risco AML é baseada na compreensão da BrandName dos requisitos regulatórios, expectativas regulatórias e orientação do setor. Medidas de segurança adicionais são tomadas para cuidar dos riscos adicionais que a rede mundial de computadores traz consigo.

O EWRA é reavaliado anualmente.

Monitoramento de transações em andamento

O AML-Compliance garante que um “monitoramento contínuo de transações” seja realizado para detectar transações incomuns ou suspeitas em comparação com o perfil do cliente.

Esse monitoramento de transações é realizado em dois níveis:

1) A primeira Linha de Controle:

A BrandName trabalha apenas com provedores de serviços de pagamento confiáveis, todos com políticas AML eficazes, para evitar que a grande maioria dos depósitos suspeitos na BrandName ocorra sem a execução adequada dos procedimentos KYC para o cliente em potencial.

2) A segunda Linha de Controle:

A BrandName alerta a sua rede para que qualquer contato com o cliente ou representante autorizado deve dar origem ao exercício de due diligence nas transações na conta. Isso inclui:

• Pedidos de execução de movimentações financeiras na conta;

• Pedidos relativos a meios de pagamento ou serviços da conta;

Além disso, a verificação em três etapas com gerenciamento de risco ajustado deve fornecer todas as informações necessárias sobre todos os clientes da BrandName o tempo todo.

Todas as transações devem ser supervisionadas por funcionários que, por sua vez, são supervisionados pelo responsável pela conformidade AML, que é supervisionado pela administração geral.

As transações específicas submetidas ao gerente de suporte ao cliente, possivelmente por meio de seu Gerente de Compliance, também devem estar sujeitas a due diligence.

A determinação da natureza atípica de uma ou mais transações depende essencialmente de uma avaliação subjetiva, relativamente ao conhecimento do cliente (KYC), do seu comportamento financeiro e da contraparte da transação.

Essas verificações serão feitas por um sistema automatizado, enquanto um funcionário as verifica para obter segurança adicional.

As movimentações observadas em contas de clientes, para as quais é difícil obter uma compreensão adequada das atividades lícitas e da origem dos fundos, devem, portanto, ser rapidamente consideradas atípicas (por não serem diretamente justificáveis).

Qualquer funcionário da BrandName deve informar a divisão AML de quaisquer transações atípicas que observe e não possa atribuir a uma atividade lícita ou fonte de receita conhecida do cliente.

3) A terceira Linha de Controle:

Como última linha de defesa contra a AML, a BrandName fará verificações manuais de todos os usuários suspeitos e de alto risco, a fim de prevenir totalmente a lavagem de dinheiro.

Se for constatada fraude ou lavagem de dinheiro, as autoridades serão informadas.

Relatório de transações suspeitas em BrandName

Nos seus procedimentos internos, a BrandName descreve de forma precisa, à atenção dos seus colaboradores, quando é necessário reportar e como proceder para fazer isso.

As denúncias de transações atípicas são analisadas pela equipe AML, de acordo com a metodologia precisa e detalhadamente descrita nos procedimentos internos.

Consoante o resultado deste exame e com base na informação recolhida, a equipe AML:

• decidirá se é necessário ou não enviar um relatório à UIF, de acordo com as obrigações legais previstas na Lei de 18 de setembro de 2017;
  
  

• decidirá se é necessário ou não encerrar as relações comerciais com o cliente.
  
  

Procedimentos

As regras AML, incluindo padrões mínimos de KYC, serão traduzidas em orientações ou procedimentos operacionais que estão disponíveis no site da Intranet da BrandName.

Manutenção de registros:

Os registros dos dados obtidos para fins de identificação devem ser mantidos por, pelo menos, dez anos após o término da relação comercial.

Os registros de todos os dados das transações devem ser mantidos por, pelo menos, dez anos após a realização das transações ou do término da relação comercial.

Esses dados serão armazenados com segurança e criptografados offline e online.

Treinamento:

Os funcionários humanos da BrandName farão controles manuais, em uma aprovação baseada em risco para a qual recebem treinamento especial.

O programa de formação e sensibilização traduz-se na utilização de:

Um programa obrigatório de formação em AML, de acordo com as últimas evoluções regulamentares, para todos os que lidam com finanças;

Sessões de aprendizado AML acadêmico para todos os novos funcionários.

O conteúdo deste programa de formação deve ser definido de acordo com o tipo de negócio em que os formandos se encontram e com os cargos que ocupam.

Estas sessões são ministradas por um especialista em AML que trabalha na equipe da empresa.

Auditoria:

A auditoria interna estabelece regularmente missões e relatórios sobre atividades AML.

Segurança de dados:

Todos os dados fornecidos por qualquer usuário/cliente serão mantidos em segurança, não serão vendidos ou cedidos a terceiros. Somente se forçado por lei, ou para prevenir a lavagem de dinheiro, os dados podem ser compartilhados com a autoridade AML do Estado afetado.

A BrandName seguirá todas as diretrizes e regras da diretiva de proteção de dados (oficialmente Diretiva 95/46/EC)

Contate-nos:

Se você tiver alguma dúvida sobre a nossa política AML e KYC, entre em contato conosco:

Por email: support@luckyblock.com

Se você tiver alguma reclamação sobre a nossa política AML e KYC ou sobre as verificações feitas em sua conta ou sua pessoa, entre em contato conosco:

Por email: support@luckyblock.com