Политика по борьбе с отмыванием денег (AML) LuckyBlock

Последний раз обновлялась: 22.01.2026

Для внесения депозитов и вывода средств.

Политика AML компании LuckyBlock.

 

Цель Политики AML:

Мы стремимся обеспечить максимальную безопасность Всем нашим пользователям и клиентам LuckyBlock. Мы проводим трехфакторную верификацию аккаунта, чтобы удостовериться в личности наших клиентов. Это делается для того, чтобы доказать, что данные зарегистрированного лица верны, а используемые методы внесения депозита не украдены или не используются кем-то другим, что создает основу для борьбы с отмыванием денег. Мы также учитываем, что в зависимости от национальности и происхождения клиента, способа оплаты и вывода средств должны быть приняты различные меры безопасности.

LuckyBlock также принимает разумные меры для контроля и ограничения риска отмывания денег, включая выделение соответствующих средств.

LuckyBlock придерживается высоких стандартов борьбы с отмыванием денег (AML) в соответствии с руководящими принципами ЕС, а также требует от руководства и сотрудников соблюдения этих стандартов в предотвращении использования своих услуг в целях отмывания денег.

Политика AML компании LuckyBlock разработана в соответствии с требованиями:

ЕС : «Директива 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег».

ЕС : «Регламент 2015/847 об информации, сопровождающей переводы денежных средств».

ЕС : Различные постановления о введении санкций или ограничительных мер в отношении лиц и эмбарго на определенные товары и технологии, включая все товары двойного назначения.

Б : «Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных денег».

Определение понятия «отмывание денег»

Под «Отмыванием денег» понимается:

осознанная передача имущества, особенно денег, которые были получены в результате преступной деятельности или участия в такой деятельности, с целью сокрытия или утаивания незаконного происхождения имущества или оказания помощи любому лицу, причастному к совершение такой деятельности для уклонения от юридических последствий действий этого лица или компаний;

осознанное сокрытие или утаивание истинного характера, источника, местонахождения, перемещения, владения и прав на имущество, которое было получено в результате преступной деятельности или в результате участия в такой деятельности;

осознанное приобретение, владение или использование имущества, которое было получено в результате преступной деятельности или в результате оказания помощи в такой деятельности;

участие, соучастие, пособничество, подстрекательство, содействие и консультирование в совершении любого из действий, упомянутых в пунктах ранее.

Отмывание денег считается действительным, даже если деятельность, в результате которой было получено незаконное имущество, осуществлялась на территории другого государства-члена или на территории третьей страны.

Проведение AML для LuckyBlock:

В соответствии с законодательством по AML, LuckyBlock назначила «высший уровень» для предотвращения отмывания денег: За это отвечает всё руководство компании.

Кроме того, сотрудник AMLCO (сотрудник, который отвечает за реализацию политики по предотвращению отмывания денежных средств) отвечает за обеспечение соблюдения Политики и процедур AML в Системе.

AMLCO находится под прямой ответственностью генерального руководства:

Изменения Политики AML и требования к реализации:

Любое существенное изменение политики AML на сайте LuckyBlock подлежит одобрению генерального руководства компании и ответственного за соблюдение требований по противодействию отмыванию денег.

Трехфакторная верификация:

Первый этап верификации:

Первый этап верификации должен быть выполнен каждым пользователем и клиентом для вывода средств. Чтобы выбрать способ оплаты, сумму платежа, сумму вывода средств, способ вывода средств и национальность, пользователь/клиент должен сначала выполнить первый этап верификации. Первый этап верификации представляет собой документ, который должен быть заполнен пользователем/клиентом самостоятельно. Должна быть заполнена следующая информация: имя, фамилия, дата рождения, страна постоянного проживания, пол и полный адрес.

Второй этап верификации:

Второй этап верификации должен быть выполнен каждым пользователем и клиентом, который вносит более €2000 (две тысячи евро) или выводит любую сумму. Пока не будет выполнен второй этап верификации, выводимые средства, чаевые или депозит будут удерживаться. После проверки пользователь/клиент попадет на следующую страницу, где он должен указать свой идентификатор (ID). Пользователь/клиент должен сфотографировать свое удостоверение личности. На экране появится случайно сгенерированное шестизначное число. Для проверки личности можно использовать только официальное удостоверение личности, в зависимости от страны список принимаемых удостоверений личности может различаться.

Также будет проведена электронная проверка Данных, представленных во время прохождения первого этапа верификации. Программа проведет проверку по двум разным банкам данных, чтобы убедиться в совпадении предоставленной информации с заполненным документом и именем из удостоверения личности:

Если электронную проверку невозможно выполнить, пользователь/клиент должен отправить подтверждение своего нынешнего места жительства. В этом случае требуется свидетельство о государственной регистрации или аналогичный документ.

Третий этап верификации:

Третий этап верификации должен быть выполнен каждым пользователем и клиентом, который вносит более $5000 (пять тысяч долларов США), выводит средства на сумму более $5000 (пять тысяч долларов США) или отправляет другому пользователю более $3000 (три тысячи долларов США). Чаевые или депозит будут удерживаться. Во время прохождения третьего этапа верификации пользователь/клиент должен указать источник происхождения средств.

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является жизненно важной частью Политики по борьбе с отмыванием денег и Политики KYC (Знай своего клиента).

Эта идентификация основывается на следующих основных принципах:

Пользователь/клиент должен предоставить копию паспорта, удостоверения личности или водительских прав, а также шесть случайно сгенерированных чисел, написанных рукой. Также пользователь/клиент должен предоставить фото лица. Пользователь/клиент может размыть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии, чтобы обеспечить конфиденциальность.

Обратите внимание, что все четыре угла удостоверения личности должны быть видны на одном изображении, и все детали должны быть хорошо читаемы, кроме указанных выше. При необходимости мы можем запросить все детали.

Сотрудник может провести дополнительные проверки, если это необходимо.

Подтверждение адреса:

Подтверждение адреса будет осуществляться с помощью различных электронных проверок, которые полагаются на две разные базы данных. Если электронную проверку невозможно выполнить, пользователь/клиент может провести проверку вручную.

Необходимо предоставить недавний счет за коммунальные услуги (выданный в течение последних 3 месяцев), отправленный на Ваш юридический адрес, или официальный документ, выданный правительством, подтверждающий Ваше место проживания.

Чтобы максимально ускорить процесс подтверждения, убедитесь, что отправленный документ имеет высокое разрешение, а также, что видны все четыре угла документа, и весь текст читается.

Например: счет за электричество, счет за воду, банковская выписка или любое сообщение от правительства, адресованное Вам.

Сотрудник может провести дополнительные проверки, если это необходимо.

Источник происхождения средств

Если игрок вносит более €5000 (пяти тысяч евро), он должен раскрыть источник происхождения средств.

Примеры источника происхождения средств:

Владение бизнесом

Работа

Наследство

Инвестиции

Семья

Крайне важно, чтобы происхождение и законность источника средств были поняты. Если пользователь/клиент предоставил не точные документы, сотрудник может запросить дополнительный документ или доказательство.

Учетная запись будет заморожена, если один и тот же пользователь внесет эту сумму в качестве одного платежа или нескольких, которые составляют эту сумму. Электронное письмо будет отправлено вручную, чтобы просмотреть вышеизложенное и информацию на веб-сайте.

LuckyBlock также запрашивает банковский перевод/кредитную карту для дальнейшего подтверждения личности пользователя/клиента. Он также дает дополнительную информацию о финансовом положении пользователя/клиента.

Основной документ для первого этапа:

Основной документ будет доступен через страницу настроек на сайте LuckyBlock. Каждый пользователь должен заполнить следующую информацию:

Имя

Фамилия

Национальность

Пол

Дата рождения

Документ будет сохранен и создан искусственным интеллектом (ИИ). Сотрудник может провести дополнительные проверки, если это необходимо.

Управление рисками:

Чтобы справиться с различными рисками и разными уровнями богатства в разных регионах мира, LuckyBlock разделит каждую нацию на три разных региона риска.

Первый регион: низкий уровень риска:

Каждый пользователь/клиент, проживающий в стране первого региона, должен проходить трехфакторную верификацию, как описано ранее.

Второй регион: средний уровень риска:

Каждый пользователь/клиент, проживающий в стране второго региона, также должен проходить трехфакторную верификацию, но сумма внесения депозита, вывода средств и чаевых будет ниже. Первый этап будет выполнен как обычно. Второй этап будет выполнен после внесения $1000 (одна тысяча долларов США), снятия $1000 (одна тысяча долларов США) или предоставления чаевых другому пользователю/клиенту в размере $500 (пятьсот долларов США). Третий этап будет выполнен после внесения $2500 (две тысячи пятьсот долларов США), снятия $2500 (две тысячи пятьсот долларов США) или предоставления чаевых другому пользователю/клиенту в размере $1000 (одна тысяча долларов США). Кроме того, пользователи из региона с низким уровнем риска, меняющие криптовалюту на любую другую валюту, будут рассматриваться как пользователи/клиенты из региона со средним уровнем риска.

Третий регион: высокий уровень риска:

Регионы высокого уровня риска запрещены. Регионы высокого уровня риска будут регулярно обновляться, чтобы не отставать от меняющейся среды быстро меняющегося мира.

Дополнительные меры.

Кроме того, инструмент искусственного интеллекта, находящийся под надзором сотрудника по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег, будет искать любое необычное поведение и немедленно сообщать об этом сотруднику LuckyBlock.

Опытные сотрудники будут перепроверять все проверки, которые были выполнены ранее ИИ или другими сотрудниками, и могут повторить или выполнить дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Кроме того, Специалист по данным с помощью современных электронных аналитических систем будет искать необычное поведение, такое как: внесение и снятие средств во время коротких сеансов ставок. Попытки использовать другой банковский счет для внесения и снятия средств, изменения национальности, изменения валюты, изменения поведения и деятельности, а также проверки того, используется ли счет его первоначальным владельцем.

Также Пользователь должен использовать тот же метод для Снятия средств, что и для первоначального Внесения депозита, чтобы предотвратить отмывание денег.

Оценка рисков в масштабах предприятия.

Компания LuckyBlock провела «оценку рисков AML в масштабах предприятия» для выявления и понимания рисков, характерных для LuckyBlock и ее направлений деятельности. Политика AML-рисков определяется после выявления и документирования рисков, присущих направлениям деятельности компании, таким как услуги, предлагаемые веб-сайтом. Например, Пользователи, которым предлагаются услуги, операции, совершаемые этими Пользователями, каналы доставки, используемые банком, географические местоположения банковских операций, клиентов и транзакций, а также другие качественные и возникающие риски.

Определение категорий рисков AML основано на понимании LuckyBlock нормативных требований, ожиданий регуляторов и отраслевых рекомендаций. Принимаются дополнительные меры безопасности, чтобы учесть дополнительные риски, которые несет всемирная паутина.

Оценка рисков в масштабах предприятия ежегодно пересматривается.

Постоянный мониторинг операций

Соблюдение правил Политики AML подразумевает постоянный мониторинг операций для выявления необычных или подозрительных операций по сравнению с профилем клиента.

Мониторинг транзакций осуществляется на трех уровнях:

1) Первый уровень:

LuckyBlock работает только с надежными поставщиками платежных услуг, которые имеют эффективную Политику AML. Они стремятся предотвращать подозрительные транзакции, поступающие в LuckyBlock. К ним относится внесение депозитов потенциальными клиентами без надлежащего выполнения процедур KYC.

2) Второй уровень:

LuckyBlock информирует свою сеть о том, что любой контакт с клиентом, игроком или уполномоченным представителем должен стать поводом для проявления должной осмотрительности в отношении операций по соответствующему счету. В частности, к ним относятся:

• запросы на проведение финансовых операций по счету;
  
  

• запросы в отношении платежных средств или услуг на счете;
  
  

Кроме того, благодаря трехфакторной верификации и оценки управления рисками LuckyBlock имеет доступ ко всей необходимой информации обо всех клиентах в любое время.

Кроме того, все операции должны контролироваться сотрудниками, за которыми наблюдает ответственный за соблюдение требований AML, за которым наблюдает общее руководство.

Конкретные сделки, рассматриваемые менеджером по работе с клиентами, возможно, также должны быть подвергнуты должной проверке.

Определение необычного характера одной или нескольких транзакций в основном зависит от субъективной оценки, KYC-верификации клиента, его финансового поведения и контрагента сделки.

Эти проверки будут осуществляться автоматизированной Системой, а Сотрудник будет параллельно их проверять для обеспечения дополнительной безопасности.

Подозрительными транзакциями считаются те, по которым трудно определить, являются ли они законными, а также трудно отследить происхождение средств.

Любой сотрудник LuckyBlock должен информировать отдел AML о любых нетипичных транзакциях, которые он наблюдает и не может связать с законной деятельностью или известным источником дохода клиента.

3) Третий уровень:

В качестве последнего уровня защиты от AML LuckyBlock будет проводить ручные проверки всех подозрительных пользователей и пользователей с повышенным риском, чтобы полностью предотвратить отмывание денег.

Если будет обнаружено мошенничество или отмывание денег, власти будут проинформированы.

Оповещение о подозрительных сделках в LuckyBlock

LuckyBlock предоставляет сотрудникам точное руководство, в котором уточняется, когда необходимо сообщать о нарушениях и как действовать в этом случае.

Оповещения о нетипичных операциях анализируются командой AML в соответствии с точной методологией, полностью описанной во внутренних процедурах.

В зависимости от результатов этой проверки и на основании собранной информации, команда AML:

• решит, необходимо ли направить отчет в Подразделение финансовой разведки (FIU), в соответствии с юридическими обязательствами, предусмотренными Законом от 18 сентября 2017 года;
  
  

• примет решение о необходимости прекращения деловых отношений с клиентом.
  
  

Процедуры

Правила AML, включая минимальные стандарты KYC, будут переведены на различные языки и доступны в операционных руководствах или процедурах, опубликованных на веб-сайте LuckyBlock.

Ведение отчетной документации

Данные, полученные для идентификации, должны храниться не менее десяти лет после окончания деловых отношений с пользователями.

Записи о всех транзакциях должны храниться не менее десяти лет после проведения сделок или окончания деловых отношений с пользователями.

Эти данные будут надежно зашифрованы и будут храниться как в автономном режиме, так и в режиме онлайн.

Обучение

Сотрудники LuckyBlock будут осуществлять ручной контроль на основе оценки рисков. Для этого они проходят специальное обучение.

Программа обучения включает следующие пункты:

обязательная программа обучения по AML в соответствии с последними изменениями в законодательстве для всех, кто имеет дело с финансами;

академические учебные сессии по AML для всех новых сотрудников.

Содержание этой программы обучения должно быть определено в соответствии с видом бизнеса, в котором работают сотрудники, и должностями, которые они занимают.

Эти сессии проводит специалист по AML, работающий в команде компании.

Аудит

Внутренний аудит регулярно устанавливает задания и составляет отчеты о деятельности по AML.

Безопасность данных

Все данные, предоставленные любым пользователем/клиентом, будут храниться в безопасности и не будут проданы или переданы кому-либо еще. Только в случае необходимости по закону или для предотвращения отмывания денег данные могут быть переданы в AML-орган соответствующего государства.

LuckyBlock будет следовать всем указаниям и правилам директивы о защите данных (официальная директива 95/46/EC)

Свяжитесь с нами

Если у Вас есть какие-либо вопросы о нашей политике AML и KYC, пожалуйста, свяжитесь с нами:

По электронной почте: support@luckyblock.com

Если у вас есть жалобы на нашу политику AML и KYC или на проверки, проведенные в отношении Вашего счета и Вашего лица, пожалуйста, свяжитесь с нами:

По электронной почте: support@luckyblock.com