Política AML de LuckyBlock

Última actualización: 22.01.2026

Para Depósitos y Retiradas.

AML Política contra el blanqueo de dinero de LuckyBlock.

 

Objetivo de la Política AML:

Buscamos ofrecer la máxima seguridad a todos nuestros usuarios y clientes en LuckyBlock para lo que se realiza una verificación de cuenta en tres pasos con el fin de asegurar la identidad de nuestros clientes. El motivo de esto es demostrar que los datos dela persona registrada son correctos y que los métodos de depósito utilizados no han sido robados o están siendo utilizados por otra persona, lo que supone crear el marco general para la lucha contra el blanqueo de dinero. También tenemos en cuenta que, dependiendo de la nacionalidad y el origen, la forma de pago y de retirada, deben tomarse medidas de seguridad diferentes.

LuckyBlock también pone en marcha medidas razonables para controlar y limitar el riesgo de blanqueo de capitales, incluyendo la dedicación de los medios adecuados.

LuckyBlock se compromete a cumplir normas estrictas contra el blanqueo de capitales (AML) de acuerdo con las directrices de la UE, y exige a la dirección y a los empleados que apliquen estas normas para evitar el uso de sus servicios con fines de blanqueo de capitales.

El programa AML de LuckyBlock está diseñado para cumplir con :

UE : "Directiva 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales"

UE : "Reglamento 2015/847 relativo a la información que acompaña a las transferencias de fondos"

UE : Diversos reglamentos por los que se imponen sanciones o medidas restrictivas contra personas y el embargo de determinados bienes y tecnologías, incluidos todos los bienes de doble uso

BE : "Ley de 18 de septiembre de 2017 sobre la prevención del blanqueo de capitales limitación del uso de dinero en efectivo

Definición de blanqueo de capitales

Se entiende por blanqueo de capitales:

La conversión o transferencia de bienes, especialmente dinero, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en dicha actividad, con el fin de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o de ayudar a cualquier persona que participe en la comisión de dicha actividad a eludir las consecuencias jurídicas de la acción de dicha persona o empresas;

La ocultación o disimulación de la verdadera naturaleza, origen, ubicación, disposición, movimiento, derechos con respecto a, o propiedad de, bienes, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de un acto de participación en dicha actividad;

La adquisición, posesión o utilización de bienes, a sabiendas, en el momento de su recepción, de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad de ese tipo;

La participación en, la asociación para cometer, la tentativa de cometer y la ayuda, la incitación, la facilitación y el asesoramiento para la comisión de cualquiera de las acciones mencionadas en los puntos anteriores.

El blanqueo de capitales se considerará como tal incluso cuando las actividades que generaron los bienes a blanquear se hayan llevado a cabo en el territorio de otro Estado miembro o en el de un tercer país.

Organización de la AML para LuckyBlock:

De acuerdo con la legislación AML, LuckyBlock ha designado el "más alto nivel" para la prevención del blanqueo de capitales: La gestión completa de la empresa está a cargo.

Además, un AMLCO (Oficial de Cumplimiento Antiblanqueo de Capitales) se encarga de la aplicación de la política y los procedimientos AML dentro del Sistema.

El AMLCO está bajo la responsabilidad directa de la Dirección General:

Cambios en la política ALD y requisitos de aplicación:

Cada cambio importante en la política AML del sitio web de LuckyBlock está sujeto a la aprobación de la gerencia general de la empresa y del oficial de cumplimiento contra el lavado de dinero.

Verificación en tres pasos:

Verificación del primer paso:

Todos los usuarios y clientes deben realizar la verificación del primer paso para poder retirar dinero. En primer lugar, se debe realizar una verificación del primer paso en relación con la elección del pago, el importe del pago, el importe de la retirada, la elección de la retirada y la nacionalidad del usuario/cliente. La verificación del primer paso es un documento que debe rellenar el propio usuario/cliente. En

información: nombre, apellidos, fecha de nacimiento, país de residencia habitual, sexo y dirección completa.

Verificación del segundo paso:

La verificación del segundo paso debe realizarla todo usuario que deposite más de 2000 EUR (dos mil euros) o retire cualquier cantidad. Hasta que no se realice la verificación del paso dos, la retirada, la propina o el depósito quedarán retenidos. El paso dos de verificación llevará al usuario o cliente a una subpágina en la que deberá enviar su DNI. El usuario o cliente debe hacer una foto de su DNI. Al lado de su DNI se encuentra un clip con un número generado aleatoriamente de seis dígitos: Sólo se puede utilizar un documento de identidad oficial para la verificación del DNI, dependiendo del país la variedad de documentos de identidad aceptados puede ser diferente.

También habrá una comprobación electrónica de si los datos rellenados en la verificación del primer paso son correctos. La comprobación electrónica se realizará a través de dos bancos de datos diferentes para asegurar que la información facilitada coincide con el documento cumplimentado y con el nombre del DNI:

Si la comprobación electrónica falla o no es posible, el usuario/cliente deberá enviar una confirmación de su residencia actual. Se requiere un certificado de registro del gobierno o un documento similar.

Verificación del tercer paso:

Cada usuario que deposite más de 5.000 $ (cinco mil dólares) o retire más de 5.000 $ (cinco mil dólares) o envíe a otro usuario más de 3.000 $ (tres mil dólares) debe realizar la verificación del tercer paso. Para el paso 3 se pedirá al usuario/cliente una fuente de riqueza.

Identificación y verificación del cliente (KYC)

La identificación formal de los clientes al entablar relaciones comerciales es un elemento vital, tanto para la normativa relativa al blanqueo de capitales como para la política de CSC.

Esta identificación se basa en los siguientes principios fundamentales:

Una copia de tu pasaporte, documento de identidad o carné de conducir, cada uno de ellos mostrado junto a una nota manuscrita en la que se mencionan seis números generados aleatoriamente. Además, se requiere una segunda fotografía con el rostro del usuario/cliente. El usuario/cliente puede difuminar toda la información, además de la fecha de nacimiento, la nacionalidad, el sexo, el nombre, el apellido y la foto. Para garantizar su privacidad.

Ten en cuenta que las cuatro esquinas del DNI tienen que ser visibles en la misma imagen y que todos los datos tienen que ser claramente legibles, además de los mencionados anteriormente. Podemos pedir todos los detalles si es necesario.

Un empleado puede hacer comprobaciones adicionales si es necesario, en función de la situación.

Prueba de dirección:

La prueba de la dirección se hará mediante dos comprobaciones electrónicas diferentes, que utilizan dos bases de datos distintas. Si falla una comprobación electrónica, el usuario/cliente tiene la opción de hacer una comprobación manual.

Una factura reciente de servicios públicos enviada a tu dirección registrada, emitida en los últimos 3 meses o un documento oficial elaborado por el gobierno que acredite tu estado de residencia.

Para que el proceso de aprobación sea lo más rápido posible, asegúrate de que el documento se envía con una resolución clara en la que las cuatro esquinas del documento sean visibles y todo el texto sea legible.

Por ejemplo: Una factura de la luz, del agua, un extracto bancario o cualquier correo gubernamental dirigido a ti.

Un empleado puede hacer comprobaciones adicionales si es necesario, en función de la situación.

Origen de los fondos

Si un jugador deposita más de cinco mil euros, hay un proceso de comprensión de la fuente de riqueza (SOW).

Ejemplos de SOW son

Propiedad de un negocio

Empleo

Herencia

Inversión

Familia

Es fundamental que se comprenda claramente el origen y la legitimidad de ese patrimonio. Si esto no es posible, un empleado puede pedir un documento o prueba adicional.

La cuenta se congelará si el mismo usuario ingresa esta cantidad de una sola vez o varias transacciones que asciendan a esta cantidad. Se les enviará un correo electrónico manualmente para que revisen lo anterior y una información en el propio sitio web.

LuckyBlock también pide una transferencia bancaria/tarjeta de crédito para asegurar aún más la identidad del usuario/cliente. También proporciona información adicional sobre la situación financiera del usuario/cliente.

Documento básico para el primer paso:

El documento básico será accesible a través de la página de configuración de LuckyBlock. Cada usuario de usuario tiene que rellenar la siguiente información:

Nombre

Segundo nombre

Nacionalidad

Sexo

Fecha de nacimiento

El documento será guardado y creado por una IA, un empleado puede hacer comprobaciones adicionales si es necesario en función de la situación.

Gestión de riesgos:

Para hacer frente a los distintos riesgos y a los diferentes estados de riqueza de las distintas regiones de la Tierra, LuckyBlock clasificará a cada nación en tres regiones de riesgo diferentes.

Región 1: Riesgo bajo:

Para cada nación de la región uno se realiza la verificación en tres pasos descrita anteriormente.

Región dos: Riesgo medio:

Para todas las naciones de la región dos, la verificación en tres pasos se hará con cantidades de depósito, retirada y propina más bajas. El primer paso se hará como de costumbre. El paso dos se realizará después de depositar 1.000 $ (mil dólares), retirar 1.000 $ (mil dólares) o dar una propina a otro usuario/cliente de 500 $ (quinientos dólares). El paso tres se realizará después de depositar 2.500 $ (dos mil quinientos dólares), retirar 2.500 $ (dos mil quinientos dólares) o dar una propina a otro usuario/cliente de 1.000 $ (mil dólares). Además, los usuarios de una región de riesgo bajo que cambien criptomoneda por cualquier otra moneda serán tratados como usuarios/clientes de una región de riesgo medio.

Región tres: Alto riesgo:

Las regiones de alto riesgo estarán prohibidas. Las regiones de alto riesgo se actualizarán periódicamente para mantenerse al día con el entorno cambiante de un mundo que cambia rápidamente.

Medidas adicionales.

Además, una IA supervisada por el responsable de cumplimiento AML buscará cualquier comportamiento inusual y lo comunicará inmediatamente a un empleado de LuckyBlock.

En función de unos pocos riesgos y de la experiencia general, los empleados humanos volverán a comprobar todas las comprobaciones realizadas anteriormente por la IA u otros empleados, y podrán rehacer o realizar comprobaciones adicionales según la situación.

Además, un Científico de datos apoyado por sistemas analíticos electrónicos modernos buscará comportamientos inusuales como: Ingresos y retiradas sin sesiones de Apuestas más largas. Intentos de utilizar una cuenta bancaria diferente para depositar y retirar fondos, cambios de nacionalidad, cambios de divisa, cambios de comportamiento y actividad, así como comprobaciones de si una cuenta es utilizada por su propietario original.

Además, un Usuario tiene que utilizar el mismo método de retirada que utilizó para depositar, por el importe del depósito inicial, para evitar el blanqueo de dinero.

Evaluación del riesgo en toda la empresa

Como parte de su enfoque basado en el riesgo, LuckyBlock ha llevado a cabo una "Evaluación del riesgo en toda la empresa" (EWRA) para identificar y comprender los riesgos específicos de LuckyBlock y sus líneas de negocio. La política de riesgos AML se determina tras identificar y documentar los riesgos inherentes a sus líneas de negocio, como los servicios que ofrece el sitio web. Los usuarios a los que se ofrecen los servicios, las transacciones realizadas por estos usuarios, los canales de distribución utilizados por el banco, las ubicaciones geográficas de las operaciones, clientes y transacciones del banco y otros riesgos cualitativos y emergentes.

La identificación de las categorías de riesgo AML se basa en la comprensión por parte de LuckyBlock de los requisitos reglamentarios, las expectativas reglamentarias y las orientaciones del sector. Se adoptan medidas de seguridad adicionales para hacer frente a los riesgos adicionales que conlleva la red mundial.

La EWRA se reevalúa anualmente.

Supervisión continua de las transacciones

El Cumplimiento AML garantiza que se lleve a cabo una "supervisión continua de las transacciones" para detectar transacciones que sean inusuales o sospechosas en comparación con el perfil del cliente.

Esta supervisión de las transacciones se realiza a dos niveles:

1) La primera Línea de Control:

LuckyBlock trabaja únicamente con Proveedores de Servicios de Pago de confianza, todos los cuales cuentan con políticas AML eficaces para evitar que la gran mayoría de los depósitos sospechosos en LuckyBlock se realicen sin la ejecución adecuada de los procedimientos KYC en el cliente potencial.

2) La segunda Línea de Control:

LuckyBlock sensibiliza a su red para que cualquier contacto con el cliente o jugador o representante autorizado dé lugar al ejercicio de la diligencia debida sobre las transacciones en la cuenta en cuestión. En particular se incluyen:

- Las solicitudes de ejecución de operaciones financieras en la cuenta;

- Solicitudes en relación con medios de pago o servicios en la cuenta;

Asimismo, la verificación en tres pasos con gestión de riesgos ajustada debe proporcionar toda la información necesaria sobre todos los clientes de LuckyBlock en todo momento.

Además, todas las transacciones deben ser supervisadas por empleados vigilados por el responsable de cumplimiento AML, que está supervisado por la dirección general.

Las transacciones específicas presentadas al responsable de atención al cliente, posiblemente a través de su Responsable de Cumplimiento, también deben someterse a la diligencia debida.

La determinación del carácter inusual de una o varias transacciones depende esencialmente de una evaluación subjetiva, en relación con el conocimiento del cliente (CSC), su comportamiento financiero y la contraparte de la transacción.

Estas comprobaciones las realizará un Sistema automatizado, mientras que un Empleado las cotejará para mayor seguridad.

Por lo tanto, las transacciones observadas en las cuentas de los clientes para las que sea difícil obtener una comprensión adecuada de las actividades lícitas y del origen de los fondos deben considerarse rápidamente atípicas (ya que no son directamente justificables).

Cualquier miembro del personal de LuckyBlock debe informar a la división AML de cualquier transacción atípica que observe y que no pueda atribuir a una actividad lícita o a una fuente de ingresos conocida del cliente.

3) La tercera Línea de Control:

Como última línea de defensa contra el blanqueo de capitales, LuckyBlock realizará comprobaciones manuales de todos los usuarios sospechosos y de mayor riesgo para prevenir completamente el blanqueo de capitales.

Si se detecta fraude o blanqueo de dinero, se informará a las autoridades.

Notificación de transacciones sospechosas en LuckyBlock

En sus procedimientos internos, LuckyBlock describe en términos precisos, a la atención de sus empleados, cuándo es necesario informar y cómo proceder con dicha información.

Las notificaciones de transacciones atípicas se analizan en el equipo AML de acuerdo con la metodología precisa descrita en su totalidad en los procedimientos internos.

En función del resultado de este examen y sobre la base de la información recopilada, el equipo AML:

• decidirá si es necesario o no enviar un informe a la UIF, de acuerdo con las obligaciones legales previstas en la Ley de 18 de septiembre de 2017;
  
  

• decidirá si es necesario o no poner fin a las relaciones comerciales con el cliente.
  
  

Procedimientos

Las normas AML, incluidas las normas mínimas KYC, se traducirán en directrices o procedimientos operativos que estarán disponibles en el sitio Intranet de LuckyBlock.

Mantenimiento de registros

Los registros de los datos obtenidos con fines de identificación deben conservarse durante al menos diez años después de que haya finalizado la relación comercial.

Los registros de todos los datos de las transacciones deben conservarse durante al menos diez años tras la realización de las transacciones o el fin de la relación comercial.

Estos datos se almacenarán de forma segura y encriptada fuera de línea y en línea.

Formación:

Los empleados humanos de LuckyBlock realizarán controles manuales sobre una aprobación basada en el riesgo, para lo cual reciben una formación especial.

El programa de formación y concienciación se refleja en su uso:

Un programa de formación AML obligatorio de acuerdo con las últimas evoluciones normativas, para todos los que están en contacto con las finanzas

Sesiones académicas de aprendizaje AML para todos los nuevos empleados

El contenido de este programa de formación debe establecerse de acuerdo con el tipo de empresa para la que trabajan los aprendices y los puestos que ocupan.

Estas sesiones son impartidas por un especialista en AML que trabaja en el equipo de la empresa.

Auditoría

La auditoría interna establece periódicamente misiones e informes sobre las actividades de lucha contra el blanqueo de capitales.

Seguridad de los datos:

Todos los datos facilitados por cualquier usuario/cliente se mantendrán seguros, no se venderán ni se facilitarán a nadie. Sólo si la ley obliga a ello, o para evitar el blanqueo de dinero, los datos podrán compartirse con la autoridad AML del estado afectado.

LuckyBlock seguirá todas las directrices y normas de la directiva de protección de datos (oficialmente la Directiva 95/46/CE).

Ponte en contacto con nosotros:

Si tienes alguna pregunta sobre nuestra Política AML y KYC, ponte en contacto con nosotros:

Por correo electrónico: support@luckyblock.com

Si tienes alguna queja sobre nuestra Política AML y KYC o sobre las comprobaciones realizadas en tu Cuenta y tu Persona, ponte en contacto con nosotros:

Por correo electrónico: support@luckyblock.com