Politique anti blanchiment de capitaux de LuckyBlock

Dernière mise à jour : 22.01.2026

Pour les dépôts et les retraits.

Politique anti-blanchiment d'argent de LuckyBlock.

 

Objectif de la politique anti blanchiment de capitaux :

Nous cherchons à offrir la plus haute sécurité à tous nos utilisateurs et clients sur LuckyBlock. Pour cela, une vérification de compte en trois étapes est effectuée afin de s'assurer de l'identité de nos clients. L’objectif est de prouver que les détails de la personne inscrite sont corrects et les méthodes de dépôt utilisées ne sont pas volées ou utilisées par quelqu'un d'autre. Il s’agit de créer un cadre général de lutte contre le blanchiment d'argent. Nous tenons également compte du fait que, selon la nationalité et l'origine, le mode de paiement et de retrait, différentes mesures de sécurité doivent être prises.

LuckyBlock met également en place des mesures raisonnables pour contrôler et limiter le risque de blanchiment, y compris en y consacrant les moyens appropriés.

LuckyBlock s'engage à respecter des normes élevées de lutte contre le blanchiment d'argent (anti blanchiment de capitaux) conformément aux directives de l'UE, à la conformité et exige de la direction et des employés qu'ils appliquent ces normes pour empêcher l'utilisation de ses services à des fins de blanchiment d'argent.

Le programme anti blanchiment de capitaux de LuckyBlock est conçu pour être conforme à :

UE : "Directive 2015/849 du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 2015 relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins de blanchiment de capitaux"

UE : « Règlement 2015/847 relatif aux informations accompagnant les virements de fonds »

UE : divers règlements imposant des sanctions ou des mesures restrictives à l'encontre des personnes et un embargo sur certains biens et technologies, y compris tous les biens à double usage

BE : « Loi du 18 septembre 2017 relative à la prévention du blanchiment de capitaux limitation de l'usage des espèces

Définition du blanchiment d'argent

Le blanchiment d'argent est compris comme :

La conversion ou le transfert de biens, notamment d'argent, sachant que ces biens proviennent d'une activité criminelle ou de la participation à une telle activité, dans le but de dissimuler ou de déguiser l'origine illicite des biens ou d'aider toute personne impliquée dans le commission d'une telle activité pour échapper aux conséquences juridiques de l'action de cette personne ou de l'entreprise ;

La dissimulation ou le déguisement de la véritable nature, source, emplacement, disposition, circulation, droits relatifs à, ou propriété de biens, sachant que ces biens proviennent d'une activité criminelle ou d'un acte de participation à une telle activité ;

L'acquisition, la possession ou l'utilisation de biens, sachant, au moment de la réception, que ces biens provenaient d'une activité criminelle ou de l'assistance à une telle activité ;

Participation à, association de commettre, tentatives de commettre et aide, complicité, facilitation et conseil à la commission de l'une des actions visées aux points précédents.

Le blanchiment de capitaux est considéré comme tel même lorsque les activités qui ont généré les biens à blanchir ont été exercées sur le territoire d'un autre État membre ou sur celui d'un pays tiers.

Organisation de l'anti blanchiment de capitaux pour LuckyBlock :

Conformément à la législation anti blanchiment de capitaux, LuckyBlock a désigné le « niveau le plus élevé » pour la prévention du blanchiment : La direction complète de l’entreprise en est responsable.

En outre, un agent anti blanchiment de capitaux est chargé de l'application de la politique et des procédures anti blanchiment de capitaux au sein du Système.

L'agent anti blanchiment de capitaux est placé sous la responsabilité directe de la Direction générale :

Modifications de la politique anti blanchiment de capitaux et exigences de mise en œuvre :

Toute modification majeure de la politique AML du site web de LuckyBlock est soumise à l’approbation de la direction générale de l’entreprise et du responsable de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.

Vérification en trois étapes :

Première étape de vérification :

La première étape de vérification doit être effectuée par chaque utilisateur et client pour retirer. En ce qui concerne le choix du paiement, le montant du paiement, le montant du retrait, le choix du retrait et la nationalité de l'utilisateur/client, la première étape de vérification doit être effectuée en premier. La première étape de vérification est un document qui doit être rempli par l'utilisateur/client lui-même. Les informations suivantes doivent être renseignées : prénom, deuxième nom, date de naissance, pays de résidence habituelle, sexe et adresse complète.

Deuxième étape de vérification :

La deuxième étape de vérification doit être effectuée par chaque utilisateur qui dépose plus de 2000 EUR (deux mille euros) ou retire n'importe quel montant. Jusqu'à ce que la deuxième étape de vérification soit effectuée, le retrait, le pourboire ou le dépôt sera retenu. L'étape de vérification conduira l'utilisateur ou le client vers une sous-page où il devra envoyer un document d’identité. L'utilisateur/client doit faire une photo de sa pièce d'identité. Un numéro à six chiffres généré aléatoirement sera généré et le client devra l’écrire manuscritement et le placer à côté de sa pièce d'identité. Seule une pièce d'identité officielle peut être utilisée pour la vérification de l'identité; selon le pays, les pièces d'identité acceptées peuvent être différentes.

Il y aura également une vérification électronique si les données renseignées lors de la première étape de vérification sont correctes. Une vérification électronique s’effectuera via deux banques de données différentes pour assurer la concordance des informations renseignées avec le document rempli et le nom d’après la pièce d’identité.

Si le test électronique échoue ou n'est pas possible, l'utilisateur/client est tenu d'envoyer une preuve de sa résidence actuelle. Un certificat de résidence émis par le gouvernement ou un document similaire est requis.

Troisième étape de vérification :

La vérification de la troisième étape doit être effectuée par chaque utilisateur qui dépose plus de 5000 $ (cinq mille dollars) ou retire plus de 5000 $ (cinq mille dollars) ou envoie un autre utilisateur plus de 3000 $ (trois mille dollars) Jusqu'à ce que la vérification de la troisième étape soit effectuée, le retrait, le pourboire ou le dépôt sera retenu. Pour l'étape 3, l’utilisateur/client sera invité à indiquer une preuve de source des fonds.

Identification et vérification du client (KYC)

L'identification formelle des clients préalablement à l'entrée en relation commerciale est un élément essentiel, tant pour la réglementation relative au blanchiment d'argent que pour la politique KYC.

Cette identification repose sur les principes fondamentaux suivants :

Une copie de votre passeport, carte d'identité ou permis de conduire, chacun accompagné d'une note manuscrite mentionnant six numéros générés au hasard. De plus, une deuxième photo avec le visage de l'utilisateur/client est requise. Pour des raisons de vie privée, l'utilisateur/client peut cacher toutes les informations à l'exception de la date de naissance, de la nationalité, du sexe, du prénom, du deuxième nom et de la photo.

Veuillez noter que les quatre coins de la pièce d'identité doivent être visibles dans la même image et que tous les détails doivent être clairement lisibles en plus de ceux nommés ci-dessus. Nous pourrions demander tous les détails si nécessaire.

Un employé peut faire des vérifications supplémentaires si nécessaire, selon la situation.

Un justificatif de domicile:

La vérification du domicile se fera via deux vérifications électroniques différentes, qui utilisent deux bases de données différentes. Si un test électronique échoue, l'utilisateur/client a la possibilité de faire une vérification manuelle.

Une facture de services publics récente envoyée à votre adresse enregistrée, émise au cours des 3 derniers mois ou un document officiel établi par le gouvernement qui prouve votre résidence.

Pour rendre le processus d'approbation aussi rapide que possible, assurez-vous que le document est envoyé avec une résolution claire, où les quatre coins du document sont visibles et que tout le texte est lisible.

Par exemple : une facture d'électricité, une facture d'eau, un relevé bancaire ou tout courrier gouvernemental qui vous est adressé.

Un employé peut faire des vérifications supplémentaires si nécessaire, selon la situation.

Source des fonds

Si un joueur dépose plus de cinq mille euros, un processus de justification de la source des fonds est mis en place.

Voici des exemples de source des fonds :

Propriété d'entreprise

Emploi

Héritage

Investissement

Famille

Il est essentiel que l'origine et la légitimité de ces fonds soient clairement comprises. Si cela n'est pas possible, un employé peut demander un document ou une preuve supplémentaire.

Le compte sera gelé si un même utilisateur dépose soit ce montant en une seule fois, soit en plusieurs transactions qui y correspondent. Un e-mail leur sera envoyé manuellement pour vérifier ce qui précède et une information sur le site lui-même.

LuckyBlock demande également un virement bancaire/carte de crédit pour s’assurer davantage de l'identité de l'utilisateur/client. Cela donne également des informations supplémentaires sur la situation financière de l'utilisateur/client.

Document de base pour la première étape :

Le document de base sera accessible via la page des paramètres sur LuckyBlock. Chaque l'utilisateur doit remplir les informations suivantes :

Prénom

Nom de famille

Nationalité

Genre

Date de naissance

Le document sera enregistré et créé par une IA, un employé pourra faire des vérifications supplémentaires si nécessaire en fonction de la situation.

Gestion des risques:

Afin de faire face aux différents risques et aux différents états des fonds dans différentes régions du monde, LuckyBlock classera chaque pays dans trois régions de risque différentes.

Région 1 : Risque faible :

Pour chaque pays de la région, la vérification en trois étapes est effectuée comme décrite précédemment.

Région 2 : Risque moyen :

Pour chaque pays de la région deux, la vérification en trois étapes sera effectuée à des montants de dépôt, de retrait et de pourboire inférieurs. La première étape sera effectuée comme d'habitude. La deuxième étape sera effectuée après avoir déposé 1 000 $ (mille dollars), retiré 1 000 $ (mille dollars) ou donné un pourboire à un autre utilisateur/client de 500 $ (cinq cents dollars). La troisième étape sera effectuée après avoir déposé 2 500 $ (deux mille cinq cent dollars), retirer 2 500 $ (deux mille cinq cents dollars) ou donner un pourboire à un autre utilisateur/client de 1 000 $ (mille dollars). Par ailleurs, les utilisateurs d'une région à faible risque qui changent des crypto-monnaies dans n'importe quelle autre devise seront traités comme des utilisateurs/clients d'une région à risque moyen.

Région 3 : Risque élevé :

Les régions à haut risque seront interdites. Les régions à haut risque seront régulièrement mises à jour pour suivre l'évolution de l'environnement d'un monde en évolution rapide.

Mesures supplémentaires.

Une IA supervisée par le responsable de la conformité anti blanchiment de capitaux recherchera tout comportement inhabituel et le signalera immédiatement à un employé de LuckyBlock.

Selon leur expérience et bon sens général basé sur les risques, les employés humains revérifieront tous les contrôles qui auront été faits auparavant par l'IA ou d'autres employés et peuvent refaire ou faire des vérifications supplémentaires selon la situation.

De plus, un scientifique des données soutenu par des systèmes analytiques électroniques modernes recherchera des comportements inhabituels tels que : déposer et retirer sans sessions de paris plus longues. Tentatives d'utilisation d'un compte bancaire différent pour les dépôts et les retraits, les changements de nationalité, les changements de devise, les changements de comportement et d'activité ainsi que les chèques, si un compte est utilisé par son propriétaire d'origine.

De plus, un utilisateur doit utiliser la même méthode de retrait que celle qu'il a utilisée pour le dépôt, pour le montant du dépôt initial afin d'éviter tout risque de blanchiment d'argent.

Évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise.

Dans le cadre de son approche basée sur les risques, LuckyBlock a mené une « évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise » anti blanchiment de capitaux pour identifier et comprendre les risques spécifiques à LuckyBlock et à ses secteurs d'activité. La politique de risque anti blanchiment de capitaux est déterminée après identification et documentation des risques inhérents à ses métiers ainsi que les services proposés par le site. Les utilisateurs auxquels les services sont proposés, les transactions effectuées par ces utilisateurs, les canaux de livraison utilisés par la banque, les implantations géographiques des opérations, clients et transactions et autres risques qualitatifs et émergents.

L'identification des catégories de risque anti blanchiment de capitaux est basée sur la compréhension de LuckyBlock des exigences réglementaires, des attentes réglementaires et des directives de l'industrie. Des mesures de sécurité supplémentaires sont prises pour prendre en charge les risques supplémentaires que le web apporte avec lui.

Cette politique est réévaluée chaque année.

Surveillance continue des transactions.

La politique conformité anti blanchiment de capitaux assure qu'une « surveillance continue des transactions » est effectuée pour détecter les transactions inhabituelles ou suspectes par rapport au profil du client.

Ce suivi des transactions s'effectue à deux niveaux :

1) La première ligne de contrôle :

LuckyBlock travaille uniquement avec des fournisseurs de services de paiement de confiance qui ont tous mis en place des politiques anti blanchiment de capitaux efficaces pour empêcher la grande majorité des dépôts suspects sur LuckyBlock d'avoir lieu sans l'exécution correcte des procédures KYC sur le client potentiel.

2) La deuxième ligne de contrôle :

LuckyBlock sensibilise son réseau afin que tout contact avec le client ou joueur ou mandataire donne lieu à l'exercice de diligences sur les opérations sur le compte concerné. Ceux-ci comprennent notamment :

• Demandes d'exécution d'opérations financières sur le compte ;

• Les demandes relatives aux moyens de paiement ou aux services sur le compte ;

La vérification en trois étapes avec une gestion des risques ajustée devrait fournir à tout moment les informations nécessaires sur tous les clients de LuckyBlock.

De plus, toutes les transactions doivent être supervisées par des employés encadrés par le responsable de la conformité anti blanchiment de capitaux, lui-même supervisé par la direction générale.

Les transactions spécifiques soumises au responsable du support client, éventuellement par l'intermédiaire de son responsable de la conformité, doivent également faire l'objet d'une diligence raisonnable.

La détermination du caractère inhabituel d'une ou plusieurs transactions repose essentiellement sur une appréciation subjective, en relation avec la connaissance du client (KYC), de son comportement financier et de la contrepartie de la transaction.

Ces vérifications seront effectuées par un système automatisé, tandis qu'un employé les contre-vérifiera pour plus de sécurité.

Les opérations constatées sur les comptes clients dont il est difficile de bien appréhender les activités licites et l'origine des fonds doivent donc rapidement être considérées comme atypiques (car non directement justifiables).

Tout collaborateur de LuckyBlock doit informer le service anti blanchiment de capitaux de toute opération atypique qu'il constate et ne peut imputer à une activité licite ou à une source de revenus connue du client.

3) La troisième ligne de contrôle :

Comme dernière ligne de défense contre anti blanchiment de capitaux, LuckyBlock effectuera des contrôles manuels sur tous les utilisateurs suspects et à haut risque afin d'empêcher le blanchiment d'argent.

En cas de fraude ou de blanchiment d'argent, les autorités en seront informées.

Signalement de transactions suspectes sur LuckyBlock

Dans ses procédures internes, LuckyBlock décrit en termes précis, à l'attention de ses collaborateurs, quand il est nécessaire de signaler et comment procéder à un tel signalement.

Les déclarations de transactions atypiques sont analysées au sein de l'équipe anti blanchiment de capitaux selon la méthodologie précise entièrement décrite dans les procédures internes.

En fonction du résultat de cet examen et sur la base des informations recueillies, l'équipe anti blanchiment de capitaux :

• Décidera s'il est nécessaire ou non d'envoyer une déclaration à la CRF, conformément aux obligations légales prévues par la loi du 18 septembre 2017 ;
  
  

• Décidera s'il est nécessaire ou non de mettre fin aux relations commerciales avec le client.
  
  

Procédures.

Les règles anti blanchiment de capitaux, y compris les normes KYC minimales, seront traduites en directives ou procédures opérationnelles disponibles sur le site intranet de LuckyBlock.

Tenue de registres:

Les enregistrements des données obtenues à des fins d'identification doivent être conservés pendant au moins dix ans après la fin de la relation commerciale.

Les enregistrements de toutes les données de transaction doivent être conservés pendant au moins dix ans après la réalisation des transactions ou la fin de la relation d'affaires.

Ces données seront stockées en toute sécurité et cryptées hors ligne et en ligne.

Entraînement:

Les employés humains de LuckyBlock effectueront des contrôles manuels sur une approche basée sur les risques pour lesquels ils recevront une formation spéciale.

Le programme de formation et de sensibilisation se traduit par son utilisation :

Un programme obligatoire de formation anti blanchiment de capitaux conforme aux dernières évolutions réglementaires, pour tous ceux en contact avec les finances

Séances d'apprentissage anti blanchiment de capitaux académiques pour tous les nouveaux employés.

Le contenu de ce programme de formation doit être établi en fonction du type d'entreprise dans laquelle les employés travaillent et des fonctions qu'ils occupent.

Ces sessions sont dispensées par un spécialiste LBC/FT travaillant dans l'équipe de l'entreprise.

Audit:

L'audit interne établit régulièrement des missions et des rapports sur les activités de LBC.

Sécurité des données:

Les données fournies par tout utilisateur/client seront conservées en toute sécurité, ne seront ni vendues ni données à quiconque. Ce n'est que si la loi l'y oblige ou pour empêcher le blanchiment d'argent que les données peuvent être partagées avec l'autorité anti blanchiment de capitaux de l'État concerné.

LuckyBlock suivra toutes les directives et règles de la directive sur la protection des données (officiellement la directive 95/46/CE)

Contactez-nous:

Si vous avez des questions sur notre politique anti blanchiment de capitaux et KYC, veuillez nous contacter :

Par email: support@luckyblock.com

Si vous avez des réclamations concernant notre politique anti blanchiment de capitaux et KYC ou concernant les contrôles effectués sur votre compte et votre personne, veuillez nous contacter :

Par email: support@luckyblock.com