LuckyBlock的反洗钱政策

最后更新日期：22.01.2026

用于存款和提款。

LuckyBlock 的反洗钱政策。

 

AML政策的目的：

我们旨在为LuckyBlock的所有用户和客户提供最高的安全性，为此进行了三步账户验证，以确保客户的身份。背后的原因是证明註册人的详细信息是正确的，使用的存款方式不是被盗或被他人使用，这是建立打击洗钱总体框架的基础。我们还考虑到，根据国籍和出身地，支付方式和提款不同，必须採取不同的安全措施。

LuckyBlock还制定了合理的控制和限制ML风险的措施，包括分配适当的手段。

LuckyBlock 致力于高标准的反洗钱（AML），符合欧盟指导方针，要求管理层和员工执行这些标准，防止其服务被用于洗钱目的。

LuckyBlock的AML计划旨在符合以下标准：

欧盟：“2015年5月20日欧洲议会和理事会关于防止金融系统被用于洗钱目的的指令2015/849”

欧盟：“2015/847号有关转移资金附带资讯的规定”

欧盟：对某些人施加制裁或限制措施，以及对某些货物和技术实行禁运等各种法规，包括所有双用途商品

比利时：“2017年9月18日有关防止洗钱和限制使用现金的法律”

定义洗钱

洗钱的定义如下：

转换或转移财产，特别是金钱，知道这样的财产来自犯罪活动或参与这样的活动，以掩盖或伪装财产的非法来源，或帮助任何参与这种活动的人逃避法律后果；

知道财产来源于犯罪活动或参与此类活动，对财产的真实性质、来源、地点、处置、流动、权利或所有权进行掩盖或伪装；

在接收时知道这样的财产来源于犯罪活动或协助此类活动的行为，获取、拥有或使用财产；

参与、协助、教唆、煽动、促进和辅助执行上述行为。

即使产生要洗钱的财产的活动是在另一个成员国的领土上或第三国的领土上进行的，洗钱也应被视为洗钱行为。

AML政策的组织架构：

根据反洗钱（AML）法规，LuckyBlock 已指定“最高级别”负责防止洗钱：公司全体管理层负责。

此外，一个AMLCO（反洗钱合规官）负责在系统内执行AML政策和程序。

AMLCO受总管理的直接责任：

AML政策变更和实施要求：

LuckyBlock 网站 AML 政策的每项重大变更均须经公司总管理层和反洗钱合规官批准。

三步认证：

第一步认证：

每个用户和客户在提款前必须进行第一步认证。无论选择的付款方式、付款金额、提款金额、提款选择和用户/客户的国籍如何，都必须先完成第一步认证。第一步认证是由用户/客户本人填写的文件。必须填写以下信息：名字、姓氏、出生日期、通常居住国家、性别和完整地址。

第二步认证：

每个存款超过2000欧元或提款任何金额的用户都必须进行第二步认证。在进行第二步认证之前，提款、小费或存款将被暂停。第二步认证将引导用户或客户进入一个子页面，要求其发送身份证。用户/客户必须拍摄身份证的照片。在其身份证旁边有一枚带有六位随机生成数字的纸夹：仅正式身份证可用于身份验证，根据国家的不同，接受身份证的种类可能会有所不同。

还将进行电子验证，以确保第一步认证中填写的数据是否正确。电子验证将通过两个不同的数据库检查，以确保给定的信息与填写的文档和身份证的姓名相匹配：

如果电子验证失败或无法进行，则需要用户/客户发送其当前居民的确认。需要政府颁发的注册证明或类似文件。

第三步认证：

每个用户必须完成第三步认证，如果存款超过5000美元（五千美元）或提款超过5000美元（五千美元）或向其他用户发送超过3000美元（三千美元）的金额。在完成第三步认证之前，提款、小费或存款将被暂停。在第三步中，用户/客户将被要求提供财富来源。

客户身份验证（KYC）

进入商业关系时对客户进行正式身份验证是关键要素，无论是针对反洗钱相关法规还是KYC政策。

本次身份验证基于以下基本原则：

用户/客户需提供护照、身份证或驾照复印件，并附有手写的六位随机数字的便条。还需提供第二张照片，显示用户/客户的面部。用户/客户可以模糊处理除出生日期、国籍、性别、名字和姓氏以外的所有信息，以保护他们的隐私。请注意，身份证的四个角必须在同一张照片中可见，除了上述信息外，所有细节都必须清晰可读。必要时，我们可能会要求提供所有详细信息。

根据情况，员工可能会进行额外的检查。

地址证明：

地址证明将通过两个不同的电子检查来完成，这两个检查使用两个不同的数据库。如果电子检查失败，用户/客户可以选择手动提供证明。

最近三个月内寄到你注册地址的公用事业账单或政府出具的证明你居住地的官方文件。

为了尽可能加快批准过程，请确保文件以清晰的分辨率发送，其中文件的所有四个角都可见，并且所有文本都可读取。

例如：你的电费单，水费单，银行对账单或任何寄给你的政府邮件。

根据情况，员工可能会进行额外的检查。

资金来源

如果玩家存款超过5000欧元，则需要了解财富来源（SOW）的过程。

SOW的示例包括：

业务所有权

就业

继承

投资

家庭

必须清楚地了解财富的起源和合法性。如果不可能，雇员可能会要求提供额外的文件或证明。

如果同一用户一次或多次存入等于或超过这个金额，账户将被冻结。将手动向用户发送电子邮件，让他们按照以上步骤进行操作，并在网站上提供信息。

LuckyBlock还要求提供银行电汇/信用卡以进一步确保用户/客户的身份。这也提供有关用户/客户财务状况的附加信息。

第一步的基本文件：

基本文件将通过LuckyBlock的设置页面进行访问。每个用户都必须填写以下信息：

名字

姓氏

国籍

性别

出生日期

该文件将由AI保存和创建，员工可能会根据情况进行额外的检查。

风险管理：

为了应对地球上不同地区的不同风险和不同的财富状态，LuckyBlock将把每个国家分为三个不同的风险区域。

区域一：低风险：

对于区域一中的每个国家，将按照早期描述的方式进行三步验证。

区域二：中等风险：

对于第二地区的每个国家，将以较低的存款、提款和小费金额进行三步验证。第一步将像往常一样进行。在存款1000美元、提款1000美元或给其他用户/客户打赏500美元之后，将进行第二步验证。在存款2500美元、提款2500美元或给其他用户/客户打赏1000美元之后将进行第三步验证。此外，将任何加密货币转换为其他货币的低风险地区的用户将被视为中等风险地区的用户/客户。

区域三：高风险：

高风险区域将被禁止。高风险区域将定期更新以跟上快速变化的世界环境。

额外的措施。

此外，由 AML 合规官员监督的 AI 将寻找任何异常行为并立即向 LuckyBlock 的员工报告。

根据风险为基础的少数和一般经验，人工员工将重新检查 AI 或其他员工之前进行的所有检查，并根据情况重新或进行额外的检查。

此外，一位由现代的电子分析系统支持的数据科学家将寻找异常行为，如：在没有较长的投注会话的情况下存款和取款。尝试使用不同的银行账户进行存款和取款，国籍变化，货币变化，行为和活动变化，以及检查账户是否被其原始所有者使用

同样地，为了防止任何洗钱行为，用户在提款时必须使用与存款时相同的方式，提取的金额也不能超过最初的存款金额。

企业全面风险评估

作为风险基础方法的一部分，LuckyBlock进行了反洗钱的“企业全面风险评估”（EWRA），以确定和了解LuckyBlock及其业务线特定风险。在确定和记录其业务线（如网站提供的服务）固有风险之后，AML风险政策被确定。该网站提供服务的用户，这些用户执行的交易，银行使用的交付渠道，银行业务、客户和交易的地理位置以及其他定性和新兴风险都被纳入考量。

AML风险类别的确定是基于LuckyBlock对监管要求、监管期望和行业指导的了解。针对互联网带来的额外风险，採取了额外的安全措施。

企业范围风险评估(EWRA)每年进行重新评估。

持续交易监控

AML合规部门确保进行「持续交易监控」，以检测与客户档案相比异常或可疑的交易。

此交易监控在两个层面上进行：

1）第一线管控：

LuckyBlock仅与可信赖的支付服务提供商合作，这些服务提供商都有有效的AML政策，以防止未经适当执行KYC程序的潜在客户进行大多数可疑存款到LuckyBlock。

2）第二线管控：

LuckyBlock 让其网络意识到，任何与客户、玩家或授权代表的联系都必须引起对涉及账户的交易进行尽职调查。特别是以下内容：

• 请求在账户上执行金融交易；

• 请求涉及账户上的支付方式或服务；

此外，三步验证与调整风险管理应在任何时候为LuckyBlock的所有客户提供所有必要的信息。

此外，所有交易都必须由监管AML官员监督的员工监督。

提交给客户支持经理的具体交易，可能通过他们的合规经理，也必须经过尽职调查。

对于一个或多个交易的不寻常性的确定，基本上取决于与客户的了解(KYC)，他们的财务行为和交易对手相关的主观评估。

这些检查将由自动系统完成，同时员工将对其进行交叉检查以提高安全性。

对于很难获得关于合法活动和资金来源的适当理解的客户账户上观察到的交易，因此必须迅速被认为是非典型的(因为它们不能直接被证明是合法的)。

任何LuckyBlock员工必须通知AML部门他们观察到的任何非典型交易，并且无法将其归因于客户已知的合法活动或收入来源。

3）第三线管控：

作为防范洗钱的最后一道防线，LuckyBlock将对所有可疑和高风险用户进行手动检查，以完全防止洗钱。

如果发现欺诈或洗钱行为，将通知当局。

报告LuckyBlock上的可疑交易

在其内部程序中，LuckyBlock精确描述了何时需要报告以及如何进行报告，供其员工关注。

异常交易的报告在AML团队内部按照内部程序中全面描述的精确方法进行分析。

根据检查结果和收集的信息，AML团队：

• 将决定是否有必要根据2017年9月18日法律中规定的法律义务向金融情报单位（FIU）发送报告；
  
  

• 将决定是否有必要终止与客户的业务关系。
  
  

程序

防止洗钱的规则，包括最低KYC标准，将被转化为操作指南或程序，并在LuckyBlock的公司内部网站上提供。

记录保留

为了进行身份识别而获得的数据记录必须保留至少十年，直至业务关系结束。

所有交易数据的记录必须保留至少十年，自交易完成或业务关系结束之日起计算。

这些数据将被安全地加密存储离线和在线。

培训：

LuckyBlock的人工员工将基于风险进行手动控制，并接受特殊培训。

反洗钱培训和意识计划的使用情况如下：

为与金融有关的所有人强制进行反洗钱培训计划，以符合最新的监管演进

为所有新员工提供学术性的反洗钱学习课程

培训计划的内容必须根据受培训人员所从事的业务和职务而制定。

这些课程由在公司团队工作的AML专家讲授。

审核

内部审计定期开展任务并报告反洗钱活动。

数据安全：

任何用户/客户提供的数据都将被保密，并不会被出售或交给其他人。只有在法律强制或为了防止洗钱时，数据才可能与受影响州的AML机构共享。

LuckyBlock将遵循数据保护指令（正式指令95/46 / EC）的所有指南和规则。

联系我们：

如果你对我们的AML和KYC政策有任何问题，请通过以下电子

邮件与我们联系：support@luckyblock.com

如果你对我们的AML和KYC政策或针对你的帐户和个人进行的检查有任何投诉，请通过以下电子

邮件与我们联系：support@luckyblock.com